Как да изберем квалифициран данъчен подготвител - 12 общи данъчни измами, които да избягваме

Налагането на някой друг да подготви данъчната ви декларация може да ви натовари с плещите. Превръщането на данъчната декларация към грешен човек обаче може да причини повече вреда, отколкото полза. Има нечестни подготвители на данъци, които искат да спечелят бързо, точно както има безскрупулни практикуващи във всяка професия. Вероятно сте чували ужасни истории за данъчни измами, извършени върху нищо неподозиращи клиенти. Заслужава да бъдете предпазливи към кого наемате да правите данъците си.

По-долу са някои от по-популярните данъчни измами, извършени от данъчните подготвители. Запознайте се с тези схеми, така че ще знаете на какво да внимавате, след което прочетете, за да научите как да изберете някой, който да ви помогне в данъчното време.

Най-добрите данъчни измами, за които трябва да внимавате

За последните няколко години IRS публикува годишен списък с данъчни измами, наречен „Мръсна дузина“. Тези измами са широкообхватни и включват повече от измама с подготвящи данъци. Ето топ измами от сезон на подаване на 2019 г.:

Phishing. Фалшивите имейли или уебсайтове са предназначени за кражба на лична информация.
Телефонни измами. Данъкоплатците получават обаждане от престъпник, представящ се за агент на IRS. Обаждащият се заплашва с арест, депортиране, отнемане на лиценз и други, освен ако данъкоплатецът не предостави незабавно информация за кредитната карта или друг начин на плащане.
Кражба на самоличност. Измамници откраднаха личната информация за данъкоплатците. Често го използват за подаване на невярна декларация и събиране на възстановяване на данък.
Измама с подготовка за връщане. Нечестните подготвители на данъци измамват клиенти и продължават измами с възстановяване на суми, кражба на самоличност и други измами, които нараняват клиентите им.
Фалшиви благотворителни организации. Групите представляват благотворителни организации за събиране на дарения. Те могат да имат имена, подобни на законни благотворителни организации.
Превишени искания за възстановяване. Подготвителите обещават голямо възстановяване, преди да разгледат записите на данъкоплатците или да начислят такси въз основа на процент от възстановяването.
Прекомерни вземания за бизнес кредит. Подготвителите претендират за възстановяване, за което данъкоплатецът не отговаря на условията, като например данъчния кредит за гориво и кредита за изследвания и развитие.
Изчисления за подплънки. Подготвителите фалшиво увеличават приспаданията или разходите на данъчна декларация, така че данъкоплатецът ще плаща по-малко, отколкото дължи или получи по-голямо възстановяване.
Фалшифициране на доходите за вземане на кредити. Изпълнителите убеждават данъкоплатците да измислят доходи, за да се квалифицират за данъчни кредити, като например кредита за данък върху дохода (EITC).
Несериозни данъчни аргументи. Данъкоплатците се опитват да избегнат плащането на данъци, като твърдят, че събирането на федерален данък върху доходите е незаконно. Подобни искове са били изхвърляни в съда много пъти.
Злоупотреби с данъци. Престъпниците създават и продават сложни схеми за избягване на данъци.
Избягване на офшорни данъци. Данъкоплатците се опитват да скрият активи и доходи в офшорни сметки, за да избегнат плащането на данъци.

Ето по-отблизо някои от тези измами, които могат да включват подготвители, обслужващи обществото.

Измама с подготвител за връщане (# 4)

Измамата с подготвители за връщане може да има много форми и може да включва някоя от изброените по-горе измами. Хората, които подготвят данъчни декларации за компенсация, се задължават да се регистрират в IRS всяка година, за да получат или подновят данъчен идентификационен номер на подготвителя (PTIN). Плащането за подготовка на данъци без получаване на PTIN се счита за измама.

Измамният подготвител може също така да продава самоличността на своите клиенти, тъй като те имат достъп до информация като имена, адреси, дати на раждане и номера на социалното осигуряване, които могат да бъдат използвани за открадване на нечия самоличност или подаване на невярно извлечение.

Иск за завишено възстановяване (# 6)

Всичко, което намалява облагаемия доход или квалифицира някого за освобождаване или кредити, може да доведе до завишено искане за възстановяване. Внимавайте с подготвителите, които обещават огромни възстановявания, без първо да преглеждате вашите доходни документи за миналата година или данъчни документи за текущата година.

Според IRS, тези измамници се рекламират широко и може да имат фалшиви витрини, за да привлекат жертвите си. „Те дори могат да разпространяват думата чрез групи от общности или църкви, където доверието е голямо. Измамниците често пленят хора, които нямат изискване за подаване, като например хора с ниски доходи или възрастни хора. “

Тези подготвители могат дори да подадат фалшива декларация от името на лицето и да събират възстановяване, за което данъкоплатците не знаят, че е издадено. Когато тези измамни декларации включват фалшиви доходи, жертвите могат да загубят своите федерални данъчни облекчения, като социално осигуряване или жилищни помощи с ниски доходи.

Легалните подготвители на данъци винаги ще ви предоставят копие от връщането ви, както е подадено, и никога няма да внесат възстановяването ви в тяхната банкова сметка. Внимавайте с подготвителите на данъци, които предлагат да депозирате възстановяването ви в собствената си сметка. Често те приспадат богата такса, преди да ви върнат възстановяването.

Грешно претендиращи приспадания и кредити (# 7-9)

Недобросъвестните подготвители на данъци имат няколко метода за измамно увеличаване на възстановяването на данъци или минимизиране на дължимите салда за своите клиенти. Това може да включва искане на възстановяване, за което данъкоплатецът не отговаря на условията, фалшиво надуване на приспадания или измисляне на доходи, за да отговаря на условията за данъчни кредити, като EITC.

Някои от тези измами произхождат от подготвителя. Друг път те биват инициирани от данъкоплатците и се промъкват, защото подготвителят не е направил надлежното си старание.

Имайте предвид, че вие носите отговорност за това, което е в данъчната ви декларация, дори ако някой друг го подготви. Подаването на неправилна декларация може да доведе до забранени удръжки и кредити, значителни санкции и дори наказателно преследване.

Несериозни данъчни аргументи (# 10)

IRS предоставя няколко примера за несериозни данъчни аргументи, включително:

Можете да откажете да плащате данъци на религиозни или морални съображения
Подаването на данъчна декларация или плащането на федерален данък върху доходите е доброволно
Можете да намалите данъчното си задължение, като подадете декларация „нула“
Ако не подадете данъчна декларация, IRS трябва да подготви такава за вас
Единствените хора, подлежащи на федерален данък върху доходите, са служители на федералното правителство

От време на време тези аргументи и други външни претенции бяха изхвърлени извън съда. Долната линия е, че трябва да платите справедливия си дял от федералните данъци.

Злоупотреби с данъци (# 11)

Счетоводители, финансови планиращи и други могат да насърчават злоупотребите с данъци, като метод за избягване на данъци. Докато данъчното законодателство обикновено позволява на предприятията да създават „защитени“ застрахователни компании, за да се защитят от определени рискове, организаторите на незаконни данъчни убежища убеждават собствениците на тясно държани предприятия да участват в схеми, които не са предназначени да застраховат компанията срещу рискове, а по-скоро да се избягват. IRS. Ако нещо звучи твърде добре, за да е истина, потърсете независимо мнение.

Как да намерите подготвителен данъчен подготвител

Как се предпазите от тези измами, свързани с данъци? Избирайки внимателно своя данъчен подготвител.

Като се има предвид сложността на данъчното законодателство и фактът, че данъчните подготвители имат достъп до толкова голяма част от личната информация на своите клиенти, може да предположите, че да станете платен данъчен подготвител, би означавало да отговаряте на определени изисквания за образование, опит или дори да преминете през проверка. За съжаление това не е така.

Почти всеки може да започне бизнес за подготовка на данъци; те просто трябва да кандидатстват за безплатен PTIN от IRS. Който се наемете, за да подготви данъчната ви декларация, трябва поне да има PTIN. Ето някои други съвети, които да следвате.

1. Проверете IRS директорията

IRS поддържа директория на притежателите на PTIN, които понастоящем притежават пълномощни, признати от IRS (като CPA, записани агенти и адвокати) или които са завършили годишната програма за сезона на подаване (доброволни курсове за продължаващо обучение, обхващащи федералното данъчно право и етика, провеждани всяка година ). Почти всеки може да има PTIN, но професионалистите в тази директория са склонни да имат повече умения, образование или опит.

2. Разследвайте исковете за маркетинг

Бъдете много предпазливи към подготвилите данъци, които обещават, че могат да ви получат по-голямо възстановяване от конкурентите им.

3. Прегледайте таксите за подготовка

Повечето подготвители на данъци таксуват или фиксирана такса, или почасова ставка. Избягвайте да работите с подготвители, чиято такса е процент от възстановяването ви. Тази структура на таксите им стимулира да прекаляват с възстановяването на сумите, като искат фалшиви разходи, удръжки или данъчни кредити.

4. Прегледайте възвръщаемостта си преди подаване

Ако подготвител ви помоли да подпишете празна декларация, откаже да ви предостави копие от данъчната декларация или няма да ви позволи да видите вашата декларация, преди да бъде подадена, това са големи червени знамена. Те също са нарушения на Circular 230, наредбата, която урежда професионалисти, които практикуват пред IRS. Можете да подадете сигнал за изготвяне на данъчна декларация за неправомерни данъчни практики, като попълните формуляр 14157 (жалба за подготвител за връщане) и го изпратите, заедно с придружаваща документация, до IRS.

5. Попитайте за наличност през цялата година

Някои подготвители създават магазин през данъчния сезон и изчезват малко след 15 април^тата. Ако нещо се обърка, може да се нуждаете от вашия подготвител, който да ви помогне да отговорите на въпроси или да изясните проблеми месеци или дори години след подаване на вашето завръщане. Ако те не са наоколо, няма да са много от помощ. Потърсете някой, който е на разположение през цялата година.

Професионален съвет: Ако решите да подадете данъците си чрез подготвител като TurboTax, можете да говорите с истински CPA и да ги накарате да правят преглед по ред по всяко време през годината.

6. Проверете сертификатите на подготвителя

Когато търсите директорията на IRS за сертифицирани данъчни подготви, знайте, че не всички идентификационни данни са създадени равни. Само данъчните адвокати, CPA и регистрираните агенти могат да представляват данъкоплатците пред IRS по всички въпроси, включително одити, събиране и обжалвания. Участниците в годишната програма за подаване на сезона могат да ви представляват само за връщане, което те лично попълнят и подпишат. Това означава, че ако имате проблеми от предишни години, те не могат законно да помогнат.

7. Попитайте за професионални партньорства

Много данъчни специалисти принадлежат към професионални асоциации, които осигуряват непрекъснато образование и етични насоки. IRS поддържа списък на признати партньори на асоциацията на данъчните професионални организации. Членството в една или повече от тези организации не означава автоматично, че подготвителят е легитимен, но много подготвители, които работят през нощта, не искат да плащат парите, за да се присъединят.

8. Очаквайте подготвителя ви да бъде задълбочен

Уверете се, че вашият подготвител иска да види документация, формуляри и разписки и задава много въпроси. Това им помага да определят дали отговаряте на условията за различни данъчни облекчения и как да класифицирате разходите си. Освен това ви помага да избегнете наказания по-късно. Ако вашият данъчен подготвител зададе малко въпроси или изобщо няма, това е причина за безпокойство.

9. Проверете вашата данъчна декларация, преди тя да бъде подадена

Вие сте отговорни и отговорни за съдържанието на вашата данъчна декларация, дори ако някой друг я попълни. Никога не подписвайте данъчна декларация, преди да проверите дали тя е точна.

Ако не сте сигурни в нещо, не подписвайте връщането си. Помолете подготвителя да изясни всички доходи, удръжки или данъчни кредити, които не разбирате. Когато подпишете връщането, вие твърдите, че под наказателна отговорност за лъжесвидетелстване е пълна и точна.

Заключителна дума

Този данъчен сезон, дръжте очите си отворени и не позволявайте обещанието за ниски такси или голямо възстановяване на данъци да ви попречи да извършите щателна проверка на вашия данъчен подготвител. Никакви икономии на разходи или възстановяване на неплатежоспособност не могат да компенсират главоболието от откраднатостта на личността ви или получаването на одит от IRS, особено ако сенчестият ви подготвител на данъци отдавна е изчезнал до момента, в който разберете, че нещо не е наред. Наемете реномиран данъчен специалист, прегледайте внимателно работата им и този сезон на подаване на данъци ще бъде безгрижен.

Срещали ли сте се със сенчест подготвител на данъци? Какво направи?