Как да инвестираме в злато - акции, фондове и кюлчета

Предвид тези опасения и потенциалната ерозия на стойността на хартиената валута, златото се превърна в по-популярен вариант за инвестиции, отколкото досега.

Но как да включите златото в личния си инвестиционен портфейл? На разположение са ви седем страхотни инструмента.

7 най-добри начина за инвестиране в злато

1. Фондове, базирани на злато

Въпреки че борсово търгуваните фондове (ETFs) стават популярни в началото на 90-те години, търгувани на борса стоки не бяха налични до 2003 г. Тогава Gold Bullion Securities представи златен ETF, създаден да се движи нагоре или надолу с цената на златото. Скоро след това много нови ETFs от благороден метал попаднаха на пазарите.

Златните ETF, като GLD и IAU, ви дават възможност да се изложите на благородния метал и да защитите срещу инфлация. Но имайте предвид, че повечето ETF не ви позволяват физически да притежавате златото. Вие сте инвестирани, но не технически собствен стоката.

2. Купуване на златни запаси

Като алтернатива можете да инвестирате във фирми, чийто бизнес оперира около производството и продажбата на злато. Но като инвестирането в злато чрез ETF, вие все още не притежавате лично златото. Стойността на акциите в тези компании, като Barrick Gold (ABX), като цяло ще се колебае нагоре и надолу много отблизо следвайки цената на златото.

Ще извлечете ползите от добрите времена, но също така ще сте обект на бизнес решенията на компанията. По-специално, ще видите, че цената на акциите отразява не само цената на златото, но и прогнозите на компанията за бъдещите цени на златото.

3. Фючърсни договори за злато

Ако фючърсите могат да имат голям ефект върху цените, можете ли да влезете в акцията? Фючърсните договори са един от начините да инвестирате в огромните количества злато, продавани от производители и закупени от потребителите.

Нюйоркската търговска борса предлага размери на договори от 10, 50 и 100 тройунции. Ако закупите златен договор и го задържите до изтичане, ще получите пратка злато, което може да бъде отличен начин да вземете физическо владение на благородния метал, ако наистина искате да притежавате големи количества злато. В противен случай можете да търгувате договора си с надеждата да извлечете печалба от колебанията на цените, преди да поемете собствеността върху физическото злато.

4. Опции за фючърси за злато

 По подобен начин можете да използвате фючърсни опции, вид финансов дериват, за да привлечете инвестицията си преди определената дата на изтичане. Ако изберете опции за фючърси за злато във фючърсен договор, по принцип ще заложите на предположение за посоката на цената на златото и след това ще закупите съответно обаждане или договор за опция. Ще имате до определена дата, за да препродадете договора на открития пазар или да упражните опцията и да вземете рекламация. Алтернативно можете да упражнявате опцията, ако искате да овладеете физическото злато.

5. Купуване на физически златни кюлчета

Ако сте пурист и искате хеджиране, на което можете да се доверите, нищо няма да направи освен физическото злато под формата на монети или щанги. Множество компании като Anglo Far-East Bullion и Perth Mint Australia улесняват международните покупки на злато.

Не забравяйте, че закупуването на физическо злато идва с допълнителни разходи, включително доставка, съхранение и сигурност. Търговците на злато често разполагат с подходящи съоръжения за съхранение и защита на вашето злато срещу заплащане.

6. Златни сертификати

Някои златни банки също предлагат златни сертификати, а програмата за сертификати Perth Mint в момента е единствената система, гарантирана от държавата по рода си. Вместо да получавате физическо злато и да се занимавате с въпросите за съхранение и сигурност, притежавате правен сертификат за собственост, подобно на акт за собственост.

Златният сертификат може да показва разпределена или неразпределена злато. Отделеното злато се заделя в сметка, докато сертификат за неразпределено злато е обещанието на банката да произведе златото, след като го поискате. Неразпределените златни сертификати елиминират таксите за застраховка и съхранение, но разбира се не можете да държите златото в ръцете си, докато не го поискате.

7. Цифрово злато

Нов начин за получаване на експозиция на злато е чрез цифрови златни сметки. В тези нови системи първо трябва да настроите сметка и да депозирате средства. След това банката ще конвертира вашите пари в еквивалентни златни единици. Вашата валута ще бъде под формата на унции, грамове и милиграми злато. Въпреки че няма да владеете златни кюлчета, вашата конкретна сума ще бъде заделена в трезор. Какво можете да направите с тези цифрови грама злато?

• Спекулативно пазете златото и го конвертирайте във валута по-късно с надеждата, че златото ще оцени по стойност
• Вземете предварително платена дебитна или кредитна карта, подкрепена от цифрово злато, която ще бъде приета почти навсякъде
• Купувайте артикули онлайн чрез няколко избрани доставчика, които приемат тази форма на валута

Тази цифрова златна валута (DGC), може или не може да бъде регулирана и одитирана. Преди да отворите акаунт, внимателно проучете дали компанията отчита количеството физически кюлчета злато, с което разполага, дали използва независим одит, ако е регулиран и какви такси, свързани със съхранението и обработката. Искате да сте сигурни, че сте намерили уважавана фирма, която има правилно отчитане и счетоводство.

Някои възприемат, че движението DGC се управлява от нечестни хора, които съставят пирамидни схеми. Индустрията не е без недобросъвестни участници, но институциите на ГДК като GoldMoney, Liberty Reserve и London Gold Exchange се опитват да подобрят омагьосания имидж.

Заключителна дума

Много икономисти насърчават да имате поне малка част от портфолиото си изложено на злато, за да се хеджирате срещу икономически и политически неволи и да се покриете, когато се появят ефектите от високата инфлация. Но инвестирането в злато може да се почувства чуждо, ако сте свикнали с по-конвенционални акции и облигации. Дори и да сте доволни от ETFs, инвестирането в злато идва с нови проблеми и допълнителни изследвания.

Независимо дали решите просто да инвестирате в няколко златни компании, да купувате опции на фючърсни договори или да държите физически златни кюлчета и монети, направете това разумно и се уверете, че напълно разбирате възможността за инвестиция и свързаните с тях рискове.

Наскоро сте се интересували от злато? Какъв метод за инвестиране сте избрали и как изглежда досега?