Инвестиране в полезни акции с високи дивиденти - плюсове и минуси

Но има и друга алтернатива, която съществува от десетилетия, която изплаща стабилни дивиденти с умерен риск. Комуналните акции са един от най-звънещите източници на приходи от дивиденти за консервативните и умерени инвеститори от началото на 1900 г..

Характеристики на полезните запаси

Комуналните акции са обикновени акции, които представляват дялове на собственост в комунална компания и обикновено изплащат дивиденти на месечна или тримесечна база. Една от причините, поради които запасите от комунални услуги обикновено са стабилни в цената, е, че правителството им позволява да действат като монополисти в съответните си общини, тъй като би било неефективно и разточително няколко различни компании да полагат водопроводи, газопроводи и телефонни кабели в същите области. Това служи за стабилизиране на индустрията и позволява на всяка помощна програма да работи неограничена от конкуренцията.

Комуналните услуги се класифицират като отбранителна промишленост, тъй като нуждата от тяхното обслужване остава до голяма степен непроменена, независимо от икономическите условия. Обществото не може да функционира без течаща вода, електричество, природен газ и телефони, дори по време на рецесии и депресии, така че приходите на комунални компании остават до голяма степен постоянни. Помощните акции се ползват със същото данъчно третиране като другите обикновени запаси, като дивидентите са напълно облагаеми като обикновен доход и дългосрочни или краткосрочни капиталови печалби или загуби, които се реализират при продажбата им.

Предимства на полезните запаси

Редовен доход от дивиденти. Поради стабилната си база на доходите комуналните компании са в състояние да изплащат стабилни и надеждни дивиденти на акционерите с минимална нестабилност на цените и умерен риск. Дивидентните ставки при предлагането на комунални услуги също обикновено са от 1% до 3% по-високи, отколкото при гарантирани инструменти, което ги прави много привлекателни алтернативи на компактдисковете или спестовните облигации.
ликвидност. Тъй като те могат да бъдат продадени по всяко време, битовите акции предлагат много по-голяма ликвидност от облигации или компактдискове, тъй като няма наказание за предсрочно изтегляне от какъвто и да е вид.
Защитна защита. Комуналните акции често се справят добре по време на пазарите на мечки, което може да ги направи ценно допълнение към всеки портфейл.
Приходи с данъчно облагане. Инвеститорите, които държат комунални акции най-малко 60 дни през 121-дневния период след датата на дивидент на акцията, имат право да класифицират своите дивиденти като „квалифицирани дивиденти“, които се облагат с по-ниската дългосрочна ставка на капиталовите печалби , Това е допълнително предимство пред получаването на лихва от облигации или компактдискове, която винаги се облага с обикновен доход извън IRA или пенсионен план.

Недостатъци на полезните запаси

Ограничен потенциал за растеж. Въпреки че битовите запаси предлагат конкурентни дивиденти, тяхната стабилност в цените изключва възможността за голям растеж на капитала. Въпреки че има случаи, когато акциите на дадена услуга могат да спаднат до степен, че тя се превръща в стойностна игра, запасите в тази индустрия обикновено не се повишават много с времето.
Риск от главница. Въпреки че тяхната нестабилност на цените е сравнително ниска в сравнение с други сектори като енергетиката или технологиите, запасите от комунални услуги не се покриват от застраховка FDIC или друга форма на държавна защита. Възможно е да загубите пари, ако цената на акциите намалее - което се случва понякога.

Кой трябва да инвестира в полезни акции?

Комуналните акции са подходящи за по-възрастни инвеститори, които търсят доход без съществен риск за главницата. Те могат да бъдат използвани и от умерени инвеститори, които се стремят да подобрят доходността, която получават върху ликвидните си средства, или в краткосрочен, или в дългосрочен план.

Агресивните инвеститори могат да гледат на предлагането на комунални услуги като ефективно средство за диверсификация в своите портфейли, както за доходите, които плащат, така и поради защитния им характер, който им позволява да запазят своята стойност на мечките пазари. Корпорациите дори могат да използват дялово участие, за да генерират необлагаем доход, тъй като често не им се налага да плащат данък върху дивиденти, получени от други корпорации.

Къде мога да намеря полезни запаси?

Всеки борсов посредник, онлайн брокер с отстъпки или инвестиционен съветник може да ви насочи към разнообразни комунални предложения, плащащи конкурентни дивиденти. Те също така се изброяват всеки ден във финансови публикации като Barron's и Wall Street Journal.

Има и няколко взаимни фонда, които инвестират в комунални услуги, които могат да бъдат намерени в Morningstar. Инвеститорите, които търсят диверсификация в този сектор, трябва също да проверят SPDR (Standard & Poor's American депозитарна разписка), която инвестира в комунални услуги (маркиращ символ: XLU) и търгува като ETF.

Заключителна дума

Комуналните акции често могат да осигурят жизнеспособна алтернатива на традиционните предложения с гарантиран фиксиран доход за тези, които са готови да приемат умерен размер на риска. Въпреки че рядко осигуряват прираст на капитала, те имат дълъг опит в изплащането на стабилни дивиденти на стабилна цена. За повече информация относно битовите запаси проверете местните си акции или се консултирайте с вашия финансов съветник.

(снимка на кредит: Bigstock)