Купуването на злато е добра инвестиция?

Златото се е считало за универсална валута в продължение на стотици години. Поради своята призната стойност в световен мащаб, златен стандарт е бил използван още във Византийската империя преди повече от 1500 години. Доскоро всъщност златото се използваше като световна резервна валута.

През 1944 г., след подписването на Бретънудското споразумение, доларът заменя златото като световна резервна валута. Но дори и след това споразумение, златото продължи да се използва за резервиране на вътрешните валути на различни държави. Въпреки това през 1971 г. Ричард Никсън премахва златния стандарт в САЩ и скоро следват други страни.

Предимства на златото като инвестиция

Въпреки че вече не е основна форма на валута в развития свят, златото остава популярна инвестиция по редица причини.

ликвидност. Златото може лесно да се преобразува в пари навсякъде по света. Освен реалните пари, ликвидността и универсалността на златото е несравнима.
Задържа стойността си. Златото има тенденция да запазва стойността си във времето. Икономистите твърдят, че дори цената на златото не е показателна за неговата стойност. Тоест, дори ако цената намалее, основната стойност на златото не се променя много. Това до голяма степен се дължи на факта, че има фиксирано количество злато поради факта, че то е стока, докато американският долар, който е форма на фиат валута, няма присъща стойност.
Хеджиране срещу инфлация. Златото нараства в стойността си, когато инфлацията се овладее. Тъй като златото се цени в щатски долари, всяко влошаване на долара логично ще доведе до по-висока цена на златото. В резултат на това по време на инфлацията златото предлага много по-стабилна инвестиция от парите.
разнообразяване. Добавянето на различни ценни книжа към вашето портфолио е съществен начин за диверсификация и намаляване на общия риск от вашите инвестиции. Освен това, тъй като златото често се движи обратно към стойностите на фондовата борса и валутата, това осигурява особено ефективен начин за диверсификация.
Универсално желана инвестиция. Златото все още е универсална стока. Въпреки че страните продават валутните си фючърси, съкровища и други ценни книжа по целия свят, за разлика от златото, те са обект на политически хаос.
Златото се използва като вход в продуктите. Тъй като златото се използва при производството на различни продукти, включително бижута и електроника, има надеждно търсене, което допълнително стабилизира цената на златото. Освен това, във време на повишено търсене, тези пазари могат да принудят цената на златото по-висока.

Професионален съвет: Ако искате допълнително да диверсифицирате инвестициите си, помислете за недвижими имоти чрез DiversyFund. Те ви дават достъп до търговски имоти и можете да инвестирате с едва 500 долара. Регистрирайте се за DiversyFund.

Недостатъци на инвестирането в злато

Въпреки че златото може да бъде чудесна инвестиция поради редица причини, изброени по-горе, имайте предвид недостатъците, преди да инвестирате:

Златото не носи пасивен доход. Други инвестиции като акции и облигации могат да извлекат част от стойността си от пасивен доход под формата на лихва и дивиденти. Единствената възвръщаемост, която можете да спечелите от златото обаче е, когато стойността се увеличи и решите да продадете.
Златото може да създаде балон. В бурните икономики много хора започват да инвестират в злато, но когато инвеститорите започнат да изпадат в паника, златото може да стане надценено. Това от своя страна означава, че вашата инвестиция може да загуби стойност, след като цената се коригира.
Нуждаете се от физическо съхранение и застраховка. Ако решите да закупите действително физическо злато, не само няма да е необходимо да го съхранявате, но и ще трябва да го застраховате. В противен случай няма да можете да го замените, ако той се повреди или открадне.
Данъчните ставки върху капиталовите печалби са по-високи при повечето златни инвестиции. Тъй като златото се смята за колекционерско в САЩ, ставката на данъка върху капиталовите печалби е 28%, което е много по-високо от обикновеното ниво на капиталова печалба от 15%. Това каза, че минните компании, които не инвестират директно в злато, все още се облагат с обичайна ставка.
Увеличението на стойността на златото съвпада с девалвацията в местна валута. Много икономисти твърдят, че златото се увеличава само когато доларът се обезцени или инфлацията е силна. В резултат на това критиците смятат, че златото не предлага адекватна възвръщаемост на други пазари.

Кога да инвестираме в злато

Най-доброто време за инвестиране в злато е, когато се очаква инфлацията да овладее и да намали стойността на националната валута. Колкото по-рано можете да откриете подобни капки, толкова повече място трябва да направите печалба. Водещи индикатори като спад на фондовата борса и политически сътресения могат да показват бъдеща девалвация на валутата на вашата страна. Съобщенията на резервните банки за разпечатване на повече местна валута също могат да показват подходящо време за инвестиране в злато.

Когато местната валута е силна и не се очаква инфлация, няма много място цената на златото да се повиши. С казаното, ако има очаквания за повишено търсене от пазари, които изискват злато, като бижута и електроника, помислете за инвестиране в злато, за да се възползвате от потенциалния ценови натиск.

Практически погледнато обаче, стратегията за пасивно инвестиране за купуване и задържане може да бъде най-добрата за обикновения инвеститор в злато. Тъй като икономиките са склонни да бъдат циклични, купувайте, когато цената на златото се понижи, независимо дали вашата страна в момента преминава в смут или смятате, че е насочена към някои. По този начин не е нужно да се притеснявате от покупката, когато всички останали купуват и увеличават цената.

Какъв процент на портфейла трябва да съставя златото?

Няма твърдо и бързо правило за това колко злато искате да държите в портфолиото си. Това ще зависи от това как се чувствате на пазара, доколко ви е удобно с нестабилността и от общите ви финансови нужди и времева линия.

Тъй като златото е една от малкото инвестиции, която се представя добре на мечешки пазар, помислете дали се чувствате мечешки или бичи и го използвайте, за да закръгляте агресивен, тежък акции портфейл. В крайна сметка трябва да използвате същите стратегии за управление на портфейла за разпределяне на злато, както за закупуване на други инвестиции.

Как да инвестираме в злато

Има много различни начини да инвестирате в злато:

Купете злато директно. Можете да закупите злато директно под формата на кюлчета или монети. След това ще задържите физическите количества злато, които могат да бъдат продадени на по-късна дата. Може да се чувствате добре да имате злато всъщност, но трябва да внимавате с него. Най-големият недостатък е, че ще трябва да платите, за да го застраховате или съхранявате.
Купете акции в златна компания. Можете също да закупите склад в компания, която произвежда злато. Стойността на запаса ще бъде силно свързана със стойността на самото злато. Може да ви бъдат изплатени и дивиденти по вашите акции.
Фючърси и опции за злато. Можете да инвестирате в злато чрез финансови деривати, които са специализирани в инвестиции в злато като опции за обаждане и пут. Обаждането е подходящо, ако очаквате стойността на златото да се увеличи. От друга страна, бихте закупили пут, ако очаквате цената на златото да спадне. Подобно на други деривати, опциите и фючърсите на злато са рискови; имате потенциал да спечелите висока възвръщаемост или да понесете огромни загуби.
Инвестирайте в златен ETF. Златен ETF е борсово търгуван фонд, специализиран в инвестиране в редица златни ценни книжа. Подобна диверсификация може донякъде да сведе до минимум риска. Два популярни златни ETF, търгуващи на пазара са streetTRACKS Gold Trust и iShares COMEX Gold Trust.

Заключителна дума

Златото може да бъде печеливша инвестиция, когато всички други се провалят. Ако сте загрижени за инфлацията или обезценяването на валутата на вашата страна, може да искате да добавите злато към портфолиото си. Това каза, разберете конкретната инвестиция в злато, която обмисляте старателно, преди да инвестирате всъщност. Например, колко точно ще ви струва да съхранявате и застраховате физическо злато? Какви са данъчните разлики за вашата данъчна група между инвестиране в златен ETF или златодобивен ETF? Познаването на детайлите може да доведе до голяма промяна, що се отнася до рентабилността.

Колкото и да е изкушаващо да купувате много злато в затруднена икономика, опитайте се да не се увличате. Златни мехурчета съществуват и за да не се прекалявате с който и да е клас активи, винаги искате да поддържате добре диверсифициран портфейл.

Какви са вашите мисли за инвестиране на злато в икономика надолу?