Как да забележим финансова измама
Схеми на Понци
Тези „инвестиции с висока доходност“ обещават прекомерна възвръщаемост с малък или никакъв риск. Спомнете си старата поговорка, че ако нещо изглежда твърде хубаво, за да е истина, тогава вероятно е така. Хората, които обещават незабавно богатство, често са измамници, които просто искат да спечелят бързо. Сам Израел, Бърни Мадоф и Мартин Франкел управляваха някои от най-големите схеми на Понци в историята на Съединените щати. Тези финансови престъпници често твърдяха, че могат да генерират извънредни печалби поради секретен модел за търговия или достъп до финансови инструменти, които не са достъпни за широката публика. Схема на Понци е игра с черупки, при която парите от нови инвеститори се използват за изплащане на стари инвеститори. В крайна сметка измамникът изчерпва нови инвеститори и не е в състояние да плаща на стари инвеститори и схемата се срива. И така, как можете да забележите схема на Понци?
Признаци на схема на Понци са:
- Възвръщаемостта на инвестициите е необичайно висока или необичайно последователна. Пазарите се колебаят, както и стойността на вашите инвестиции.
- Компанията отправя невъзможни претенции и гаранции като „удвояване на парите си обратно“ за 6 месеца.
- Компанията затруднява тегленето на парите ви, твърдейки, че средствата са замразени.
Пирамидни схеми
Пирамидалната схема е „инвестиционна възможност“, която обещава на членовете пари въз основа на способността им да наемат нови членове. Пирамидните схеми често продават продукти, които нямат почти никаква стойност и единственият начин да печелите пари е чрез набиране на нови членове, които да се присъединят към бизнеса. Всички пари се правят от членовете, които са се събрали в началото, докато другите членове често остават без нищо. Пирамидните схеми включват сложни матрични модели и формули за изплащане, за да се определи колко пари ще направите. Привлекателността на пирамидните схеми е, че ранните инвеститори са в състояние да направят големи суми пари за малко. Пирамидните схеми често използват модни думи като наклонена и низходяща линия. Днес е все по-трудно да се каже разликата между пирамидните схеми и маркетинга на много нива.
Признаци на потенциална пирамидална схема са:
- Акцентът е върху набирането на нови дистрибутори, а не на продуктите.
- Бизнесът има много високи стартови разходи.
- Компанията няма да изкупува обратно непродадени инвентар.
Високодоходни офшорни инвестиции
Изкуствените артисти често ще рекламират офшорни инвестиции като високодоходни и необлагаеми. Заможните хора направиха офшорни инвестиции известни, като го използваха за намаляване на данъчната си тежест. Офшорното инвестиране включва държане на пари в държава извън законното ви пребиваване. Това обикновено се случва в по-малко регулирани страни. Въпреки че офшорните инвестиции са напълно законни, това може да бъде много рисковано предложение. По-малко регулираните държави правят много малко за полицията на своите финансови институции. След като парите ви са извън страната, е почти невъзможно да се върнете. Измами от офшорни инвестиции могат да бъдат трудни за откриване. Алън Станфорд използва офшорни банки, за да измами инвеститорите в размер на 8 милиарда долара.
Признаци за измамна офшорна инвестиция:
- Институцията обещава високи лихви за финансови продукти като CD и банкови сметки, които плащат 30% лихва.
- Финансовата институция твърди, че инвестицията е без данъци във всички страни. Гражданите на САЩ трябва да плащат данъци върху доходите, получени във всяка страна.
- Инвестицията е безрискова.
Някой опитвал ли се е да те накара да инвестираш във финансова измама? Ако е така, кога разбрахте, че сте се изсмукали в измама? Нека споделим нашия опит, за да помогнем на други хора да не правят същите грешки.
(снимка на кредит: Дон Ханкинс)
