Стратегия за инвестиране на дивидент в акции - Как да изберем най-добрите дивидентни запаси

Онези, които решат да инвестират в дългосрочни дивиденти обаче, няма да изпитват същия страх като изместването на цените на акциите. Тези инвеститори знаят, че финансовият успех на тяхната инвестиция не се основава на капризите на самия пазар, а на дългосрочния успех на компанията. Те вярват, че цената на акциите и дивидентът в крайна сметка ще нараснат през дългия период, което ще доведе до огромни печалби за дълъг период от време.

И така, какъв тип инвеститор трябва да бъдете? Трябва ли да се возите на влакчета с краткосрочно инвестиране или да се установите за дългия път? Наистина, всичко е свързано с вашата личност и финансови цели. Прочетете за някои от това как и защо се инвестира в дългосрочен дивидент.

Какво е дивидент?

Когато публично търгуваната компания носи печалба, ръководството обикновено има три възможности за избор:

1. Реинвестирайте парите във фирмата.
2. Предложете обратно изкупуване на акции.
3. Предлагайте дивидент на инвеститорите.

Често компаниите с бърз растеж ще запазят постъпленията или или реинвестират доходите си в дългосрочния растеж на компанията, или предлагат обратно изкупуване на акции. Изкупуването на акции увеличава постъпленията на всеки инвеститор в бъдеще чрез намаляване на непогасените акции на акциите.

Други компании ще издават дивидент или дял от печалбата на компанията, която се изплаща на инвеститорите на тримесечна база.

Дългосрочни инвестиции в дивиденти

Инвестирането в дивидент не често осигурява краткосрочното поскъпване на капитала на горещите парични запаси. Нито съответства на вълнението от дневната търговия, което по време на бързо растящите пазари може да направи тези инвестиции да изглеждат трудно, бавни запаси на пари. Нещо повече, ценните книжа за изплащане на дивиденти често изпадат в полза на бързо растящите пазари на бикове, впоследствие възвръщайки запал, следвайки по време на бурни и непредвидими пазари. Това се дължи на сравнително умерения темп на растеж на тези ценни книжа, както и на бавния усложняващ се характер на дивидентите, който може да бъде постигнат чрез дългосрочна философия за купуване и държане на инвестиции в дивидент.

Въпреки това, по време на бавния растеж понасят пазарите, все повече инвеститори търсят убежище в акции за растеж на дивидентите, като например акции на син чип. В допълнение, стабилността, която тези акции могат да предложат, ги превръща в атрактивен клас на сигурност, който да се включва като компонент във всеки портфейл както през суровите, така и в процъфтяващите икономически времена.

Сега, когато знаете какво представляват дивидентите и как работят на пазара, правилен ли е пътят за инвестиране за вас? Ето няколко неща, които трябва да вземете предвид:

1. Силата на дивидентите

Когато избирате дали да започнете или не този тип инвестиции, е важно да разберете скритата сила на дивидентите. Вземете под внимание тези факти за дивидент:

• Не можете да фалшифицирате дивидент. За съжаление, новата история е доказала, че методите за креативно счетоводство могат да бъдат използвани за фалшиво увеличаване на печалбата на акция и други инструменти за оценка, за да се увеличи фалшиво цената на акциите. Дивидентите предлагат защита от тези шенаги. Компаниите не могат да изплащат пари, които нямат.
• Дивидентите ви предпазват от обратната страна. По време на мечешки пазар, когато цените на много ценни книжа падат, акциите за изплащане на дивиденти всъщност стават по-привлекателни, тъй като рентабилността на дивидентите им нараства ефективно. Това може да доведе до изкуствено дъно на цената на акциите, предотвратявайки огромните капиталови загуби, които могат да провокират паническа продажба.
• Дивидентите водят до повече акции. Използването на стратегия за реинвестиране на дивидент или план за реинвестиране на дивиденти (DRIP) ще доведе до това, че всяко от тези инкрементални изплащания изгражда безплатен капитал на вашата позиция, което от своя страна води до по-големи изплащания на дивиденти през следващото тримесечие.

2. Стратегия за инвеститорите, а не за търговците

При избора на стратегия за инвестиране в дивидент е важно да се развие мисленето на инвеститорите в дългосрочен план. За дивидентния инвеститор дял от акциите е живо, дишащо парче на компания, а не единствено средство за увеличаване на капитала. Разглеждайки инвестицията като такава, няма да останете разочаровани от това, което вероятно ще бъде по-бавен темп на растеж, отколкото акциите без изплащане на дивиденти. Най-важните фактори в техните цялостни стратегии за инвестиране са:

1. Дългосрочният растеж и финансовите перспективи на компанията.
2. Настоящото и дългосрочно финансово здраве на компанията.
3. Здравето на дивидента на компанията и възможността изплащането й да се увеличава с течение на времето.
4. Третиране на ръководството на инвеститорите.

3. Успешните, дългосрочни инвеститори избират дивиденти

Уорън Бъфет е наречен инвеститор на стойност. Всъщност той исторически е купувал акции на компании, когато те се продават с отстъпка до присъщата им стойност. Но ако прегледате топ 10 акции на Berkshire Hathaway, също така ще откриете, че всяка позиция представлява гаранция за изплащане на дивидент. Ако дивидентните акции са инвестиция за избор на най-успешния инвеститор в историята, не трябва ли да са достатъчно добри за личния ви инвестиционен портфейл? Buffet обича акциите за изплащане на дивиденти, защото те добавят друга, по-стабилна форма на увеличаване на капитала над и извън увеличенията на цената на акциите.

Как да изберем най-добрите дивидентни запаси

Както при всяка инвестиция, задължително е да направите своите изследвания, когато избирате дивидентен фонд. Най-важните неща, които трябва да вземете предвид при определянето на правилния дивидент за вашия портфейл, са:

1. Дългосрочни перспективи
Дивидентното инвестиране е дългосрочна инвестиционна стратегия. На въпроса какъв е любимият му период за държане на акции, Уорън Бъфет се смята, че отговори "завинаги." Това е мнението на инвеститорите за дивидент.

Като инвеститор в дивидент, вие никога не искате да продавате, защото това съсипва дългосрочната ви инвестиционна стратегия. Затова трябва внимателно да избирате компании с дългосрочна стабилност и способност да процъфтяват, въпреки икономическите условия. Търсете корпорации, които растат, независимо от външните икономически условия. Дори инвеститорите за дивиденти трябва да продават от време на време, когато основният бизнес или стратегия се променят.

2. Финансови
Ако не можете да прочетете баланс, проучете рейтингите на облигациите на компанията. Искате да инвестирате в компаниите с най-добри кредитни рейтинги (инвестиционен клас или по-висок). Ако сте запознати с четенето на финансови отчети, ще искате да разгледате всички традиционни инструменти за оценка, включително съотношението P / E, съотношение цена / продажби, Enterprise Value / EBITDA и балансова стойност.

Непогашената структура на дълга на компанията също ще бъде важна за разбиране, тъй като кредиторите на корпорацията ще бъдат изплатени пред акционерите във всеки финансов спад.

3. История на управление и дивиденти
Потърсете компании с мениджърски екипи, които имат репутация на инвеститори. Помислете за историческото третиране на ръководството на дивиденти и обратно изкупуване на акции, както и способността да се ориентирате в трудни финансови периоди. Преустановява ли или намалява ли дивидентите си ръководството? Компанията някога е пропускала изплащане на дивидент? Или компанията постоянно увеличава своите парични резерви и увеличава дивидентната си доходност през годините?

4. Конкуренция
Ако някой ще изключи тази компания след няколко кратки години, няма смисъл да притежава акциите като инвеститор в дивидент. Не забравяйте, че прищявките идват и си отиват, но отличните компании с дългосрочна престой имат способността да се ориентират в трудни финансови води, докато се изявяват като лидер в своята индустрия. Потърсете лидери в индустрията с постоянна мощност.

Заключителна дума

Дългосрочното инвестиране в дивиденти може да бъде отличен избор, ако искате да спечелите с течение на времето. Въпреки че не е задължително да осигури моменталното удовлетворение (или пълно опустошение) на краткосрочните инвестиции, това обещава по-стабилна инвестиционна стратегия. Вземете страница от тетрадките на големи инвеститори като Уорън Бъфет, помислете дългосрочно, проучете компаниите, в които инвестирате, и вашето портфолио ще се възползва значително.

Предпочитате ли дългосрочния растеж и стабилността на дивидентното инвестиране или вълнението от краткосрочните инвестиции? Споделете мислите си в коментарите по-долу.