Пасивното инвестиране прави ли за вас?

Пасивното инвестиране често е чудесно за начинаещия инвеститор, тъй като осигурява широка диверсификация с минимални разходи. Пасивното инвестиране е инвестиционна стратегия, в която индивидът прави възможно най-малко транзакции. Купуването и продажбата на сделки са ограничени, за да се сведат до минимум транзакционните разходи и данъците върху капиталовата печалба. Пасивните инвеститори следват подход за купуване и задържане, когато става въпрос за инвестиране. Те търсят дългосрочно увеличаване на капитала с ограничена активност. Пасивното инвестиране може да се използва за почти всеки клас активи, включително акции, облигации, недвижими имоти и стоки.

Инвестиране с индексни фондове

Една от най-популярните пасивни инвестиции е индексният фонд. Индексният фонд е взаимен фонд, който е предназначен да проследява движението на определен финансов пазар, като пропорционално държи всяка ценна книга на даден пазар. Например, да кажем, че сте закупили индексния фонд Vanguard S&P 500 (избрах този фонд, защото той е един от най-големите индексни фондове в света). Бихте купували фонд, чието представяне би повторило представянето на S&P 500. Ако S&P 500 се увеличи с 10% през 2010 г., тогава фондът за индекс Vanguard S&P 500 също трябва да бъде приблизително 10%. Както можете да видите от този пример, индексните фондове имат за цел да дублират представянето на даден пазар.

Инвестиране с борсово търгувани фондове

Друг начин за пасивно инвестиране е чрез борсово търгуван фонд (ETF). Фондовете, търгувани на борса, нарастват популярността си от 90-те години. Те ви позволяват да проследявате индекс като традиционен индексен фонд, но цената се променя през деня точно като акция. Индексните ETF могат да бъдат закупени и продадени по всяко време през пазарните часове. Индексните взаимни фондове изчисляват цените на акциите си в края на деня, така че те да могат да бъдат закупени и продадени само след затварянето на пазара. Предимствата на индекса ETF са, че коефициентите на разходите и облагаемите разпределения обикновено са по-ниски от взаимните фондове на индекса. За допълнителна информация, вижте поемането на MainStreet от ETF и някои от данъчните последици.

Най-популярни индекси

DJIA - Dow Jones Industrial Average е средно претеглена цена, която проследява движенията на 30-те най-големи корпорации в публична собственост. Този индекс се споменава ежедневно, когато журналистите съобщават дали борсата е нагоре или надолу.

S&P 500 Index - Индексът Standard & Poor's 500 е претегления индекс на 500-те най-големи компании, които са широко държани и активно търгувани в Съединените щати. S&P е по-широка мярка на американския фондов пазар.

Russell 2000 Index - Russell 2000 измерва резултатите на 2000 най-малки публично търгувани компании в Съединените щати.

Индекс Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 проследява възвръщаемостта на над 6 700 компании в Съединените щати. Името може да бъде подвеждащо, защото индексът на Уилшър използваше само 5000 компании.

Това са само няколко от най-често срещаните индекси. Има буквално хиляди индексни фондове и ETF, проследяващи всички видове индекси, включително стоки, финансови, технологични, облигационни, международни и транспортни.

Предимствата на пасивното инвестиране

• нисък оборот
• разнообразяване
• по-малко вземане на решения
• по-ниски данъци

Недостатъците на пасивното инвестиране

• индексните фондове никога не могат да превъзхождат пазара
• подлежи на грешка при проследяване

Какви са вашите мисли за пасивното инвестиране? Дали пасивното инвестиране е по-добро от активното инвестиране? Мислите ли, че това е правилният подход за вас?