7 правителствени измами с наложители, за които трябва да внимавате

Може би най-подъл измамници от всички са тези, които се представят за държавни служители. Когато получите обаждане или съобщение, което изглежда идва от правителствена агенция, вероятно първият ви инстинкт ще сътрудничи, без да задавате въпроси. За съжаление, когато се занимавате с измамник, това е точно погрешното нещо.

За да не попаднете на този трик, трябва да знаете как да разпознаете измама на правителствен самозван, когато го видите. Ето една част от обичайните, за които трябва да внимавате - и предупредителните знаци, които ги раздават.

Видове държавни измами с натрапници

Блогът на Федералната търговска комисия (FTC) е съкровищница от информация за всички видове измами, включително правителствените измами. Ето някои от най-често срещаните, които се показват на сайта.

1. Лотарии измами

В тази измама т. Нар. Правителствен служител ви свързва със страхотна новина: Спечелихте основна награда в национална лотария. (Няма такова нещо като лотария, управлявана от федералното правителство на САЩ, но измамникът разчита, че сте твърде развълнуван, за да забележите.) Измамникът може да твърди, че е от FTC или от фалшива правителствена агенция, като например „ Национално бюро за лотарии. " Те дори могат да имат телефонен номер или адрес, който изглежда е истински правителствен офис.

След като обаждащият се обърне вашето внимание, те ви казват, че за да съберете наградата си, трябва да платите малко пари. Те могат да твърдят, че това е за данъци, такси за услуги или за „застраховане на доставката“ на вашите печалби. Обикновено те казват да преведеш парите - и веднага, или ще пропуснеш възможността да поискаш наградата си. Понякога, за да звучи това искане по-легитимно, те казват да изпратите парите на истинска застрахователна компания, като Lloyd's of London.

Разбира се, номерът, който ви дават, за да преведете парите, всъщност не е за Lloyd's of London или за която и да е държавна агенция. Тя отива направо в сметката на измамника, а те изчезват с парите и ви оставят да чакате вятър, който никога няма да пристигне.

2. Неискани измами с имот

Вариант на измамата с лотарии е обаждане, писмо или имейл, в които се твърди, че правителството е намерило липсващи пари на ваше име. Това може да бъде наследство, изоставена банкова сметка или непоискана лотарийна награда. Измамниците често твърдят, че работят за неизискания финансов офис на държавата ви или за Националната асоциация на неисканите администратори на имоти (NAUPA). И двете са истински организации и измамниците често фалшифицират имитации на бланката си или „подправят“ своя имейл адрес или телефонен номер, за да изглеждат комуникациите им реални.

Въпреки това, за разлика от истинските организации, тези измамници могат да кажат, че ще трябва да платите малко пари, преди да можете да поискате парите си. В други случаи те изискват лична информация - банкови данни, номера на кредитни карти или вашият социалноосигурителен номер (SSN) - която след това могат да използват за кражба на самоличност. Те често създават натиск, като казват, че трябва да действате бързо, за да избегнете загубата на средствата си, а понякога предупреждават, че транзакцията трябва да се пази в тайна.

Директорът на NAUPA Дейвид Милби в интервю за Stateline казва, че е получил стотици имейли от цели на тази измама през 2016 г. В същата статия помощник-касиерът на Масачузетс Марк Бракен съобщава, че чува от някои жертви, които са похарчили десетки хиляди долари в опит да възстановяване на средства, които всъщност не са съществували.

3. Измами за събиране на дългове

Измамите работят с лотарии, като ви правят толкова щастливи и развълнувани, че не спирате да мислите критично. Измама за събиране на дългове играе на вашите емоции по обратния начин: като ви изпраща в паника.

В тази рекета някой ви се обажда или ви изпраща официално изглеждащо писмо, в което се твърди, че е събирател на дългове, който е свързан по някакъв начин с правителството. Това може да бъде местният шерифски офис, FTC или друга държавна агенция. Това „длъжностно лице“ твърди, че дължите дълг и трябва да го изплатите незабавно или да получите арест.

Обикновено тези фалшиви колекционери на дългове ви молят да преведете парите или да ги заредите на презареждаща се парична карта. Тези две непроследими средства за плащане са идеални за измамници, но истинските колектори на дългове никога не биха ги използвали. Освен това не им е позволено да ви заплашват с арест.

4. IRS измами

Вариант на измама за събиране на дългове са измамници, които твърдят, че са от Службата за вътрешни приходи (IRS). Казват, че дължите данъчен дълг, който трябва да платите незабавно, обикновено чрез банков превод или предплатена дебитна карта. Тогава те заплашват с арест, депортиране, ако сте скорошен имигрант, загуба на бизнес или загуба на шофьорска книжка, ако не платите.

Тези фалшиви агенти за IRS знаят много трикове, за да изглеждат заплахите им легални. Те често използват подправени телефонни номера, поради които изглежда, че обаждането идва от IRS или изпращат фалшиви имейли от това, което изглежда е IRS адрес. Те могат също да знаят последните четири цифри от вашия SSN или да ви дадат фалшив номер на IRS значка. Понякога, ако не платите, получавате второ обаждане, което се предполага, че от полицията или от Департамента за моторни превозни средства - отново с подправен номер, за да направите резервно копие на искането.

Реалният IRS обаче не работи по този начин. Ако дължите връщане на данъци, той ще се свърже с вас относно дълга по пощата, а не по телефона или по имейл. Той няма да поиска номер на кредитна карта по телефона и никога няма да ви помоли да платите дълга си по банков път или предплатена карта.

5. Иммиграционни измами

Измами от IRS не са единственият вид, който е насочен към скорошните имигранти и ги плаши със заплахата от депортиране. Някои измамници призовават да твърдят, че са от американските служби за гражданство и имиграция (USCIS). Други използват подобно звучащо име като „Имиграционната служба“, което не е истинска правителствена агенция.

След това тези измамници твърдят, че дължите пари на правителството. Те могат да дадат лъжлива причина, като например „финансирана от държавата стипендия“, за която трябва да платите, или могат просто да кажат, че дължите пари, без да давате никакви подробности. Те настояват да платите веднага чрез - разбира се - банков превод или предплатена карта. Ако не го направите, те твърдят, че ще загубите всеки шанс да получите виза и евентуално да бъдете арестувани или депортирани веднага.

Подобно на измамниците на IRS, тези хора имат много информация, която прави обажданията им звучи истински. Например, те често знаят вашето име и адрес и дори какъв вид виза сте кандидатствали. Те също така използват подправени номера, за да изглеждат така, че реалният USCIS се обажда; някои дори са фалшиви дървета на телефона, така че ако им се обадите обратно, това звучи като че ли сте достигнали до истинския USCIS. Единственият начин да разберете, че обаждането е фалшиво е, че те искат пари по телефона - нещо, което истинският USCIS и другите държавни агенции никога няма да направят.

6. Социалноосигурителни измами

Тази измама е малко по-различна от останалите. Докато измамниците понякога искат пари, това, което обикновено търсят, е вашият SSN за кражба на самоличност.

Измамниците ви призовават да твърдите, че сте от администрацията за социално осигуряване (SSA) и твърдят, че вашият SSN е бил компрометиран по някакъв начин. Един вариант на измамата гласи, че вашият SSN е „блокиран“, защото е свързан с престъпление, често в Тексас, включващо наркотици или незаконно изпращане на пари от страната. Друг казва, че някой е използвал вашия SSN за кандидатстване за кредитни карти и можете да загубите своите предимства. Измамниците често са измамили истинския телефонен номер на SSA, за да направят твърденията си по-достоверни.

След като ви разстроят и разтревожат, измамниците ви молят да „потвърдите“ вашия SSN. Понякога те също така изискват такса, за да „активират“ блокирания SSN или да получат нов.

В някои версии на измамата те продължават с още по-ужасни заплахи. Една версия предупреждава, че банковата ви сметка е на път да бъде конфискувана и трябва да изтеглите всичките си пари. Те обещават да ви помогнат да го „пазите в безопасност”, често като го поставите на картички за подаръци и им дадете кодовете. Друга версия на разговора за измама, която можете да слушате в блога на FTC, казва, че ще бъдете арестувани, ако не си сътрудничите.

7. Medicare измами

Тези измами са насочени към по-възрастните американци, които са на Medicare. FTC алармира потребителите за една измама в Medicare през есента на 2018 г., малко след като правителството обяви, че ще изпраща нови карти Medicare, на които не е отпечатан SSN на потребителя. Изпълнителите на Con се възползваха от тази новина и започнаха да се обаждат на по-възрастните американци, твърдейки, че са представители на Medicare. Те казаха на жертвите си, че трябва или да платят такса за новите си карти, или да „проверят“ личната си информация, като например своите SSN и данни за банковата сметка.

Това обаче в никакъв случай не е първата измама, свързана с Medicare. Според AARP, минуси от този вид се появяват по време на всеки период за записване в Medicare. Така наречените представители на Medicare разказват на жертвите най-различни истории, като например:

Те трябва да предоставят своя номер на Medicare и информация за кредитната карта по телефона, за да се регистрират за покритие.
Те трябва да се регистрират за план D за лекарства с рецепта, за да запазят обхвата на Medicare.
Те трябва да потвърдят своите данни за плащане, като номера на банкови или кредитни карти, за да запазят покритието си.
Техните акаунти в Medicare са компрометирани и те трябва да защитят спестяванията си, като прехвърлят парите от банката си в „по-сигурна сметка“ - която е под контрола на измамника.

Признаци на държавна измама с наложители

Измамниците, които се представят за държавни агенти, са умни. Те правят себе си да изглеждат като истинско нещо, като използват подправени телефонни номера, фалшиви бланки и лична информация, изглежда само правителствен служител би имал.

Има обаче няколко сигнални знака, че съобщенията им са фалшиви. Например:

Обаждат ви се студено. Когато истинските правителствени агенции трябва да се свържат с вас, те обикновено започват с изпращане на писмо, а не ви се обаждат на място. По-специално, IRS винаги използва пощенска охлюва за официални съобщения. Всеки път, когато някой ви се обади, без да предупреждава, че сте от правителството, той трябва да ви постави нащрек.
Те искат вашия SSN. IRS, SSA и други държавни агенции никога няма да ви се обадят и да ви помолят за вашия SSN. Всъщност FTC предупреждава да не предоставяте вашия SSN на всеки, който се свързва с вас, независимо кой или защо. Трябва да издавате номера си по телефона само когато сте инициирали разговора и да знаете със сигурност, че лицето от другата страна е законно.
Молят те да преведеш пари. Според FTC, всеки, който ви каже да изпращате пари по банков път, е измамник, гарантирано. Същото важи и за хората, които искат да изпратите пари под някаква друга непроследима форма, като пари в брой или карта за подарък.
Те настояват да действате незабавно. Правителствените агенции рядко правят нещо набързо, дори когато искате. Така че, когато така нареченият държавен агент казва, че трябва да действате веднага, за да поискате награда, да платите дълг или да избегнете арест, това е сигурен знак, че те не са истинската сделка.

Как да избегнем правителствените измами

FTC предлага няколко съвета, за да сте сигурни, че няма да станете жертва на държавна измама от самозванеца. Някои от тях са същите правила за здрав разум, които трябва да използвате, за да избегнете всякакъв вид измами, докато други са по-конкретни.

Не се доверявайте на имена и числа. Никога не приемайте, че обаждащите се са тези, за които казват, че са. Всеки може да даде официално звучащо име или заглавие по телефона. Телефонен номер, който показва обаждане, идва от Вашингтон, окръг Колумбия, също не е доказателство, тъй като технологията за подправяне е често срещана и лесна за използване. Дори бланка, която изглежда истинска, лесно може да бъде фалшифицирана.
Обадете се на истинския номер. Ако не сте сигурни дали човекът, който ви се обажда, е наистина от правителствена агенция, лесно е да проверите. Кажете, че ще се обадите обратно и затвори телефона. Потърсете реалния номер за тази агенция, наберете го и преминете през дървото на телефоните, докато можете да говорите с оператор. След това опишете обаждането, което сте получили, и попитайте дали е истинско. В повечето случаи отговорът ще бъде „не“.
Не използвайте услуги за парични преводи. Измамниците обикновено ви инструктират да изпращате пари чрез банков превод или предплатена дебитна карта. Тези форми на плащане не могат да се проследят, така че няма вероятност да отмените прехвърлянето или да проследите получателя. FTC препоръчва да не използвате тези форми на плащане с всеки, когото не познавате.
Не плащайте награда. Това би било някакво поражение за целта на лотария, ако трябва да платите, за да съберете печалбите си. Ако сте спечелили награда в истинска лотария или лотария, никога няма да трябва да плащате застраховки, данъци или такси за доставка предварително. Разбира се, не можете да спечелите нищо в конкурс, в който никога не сте участвали, така че ако някой каже, че сте спечелили награда, когато не си спомняте да си купите билет, това трябва да е с червен флаг веднага.
Не давайте лична информация. Като общо правило никога не трябва да давате никаква чувствителна лична информация, освен ако не сте абсолютно сигурни с кого имате работа. Това включва данни за вашата банкова сметка, номер на кредитна карта и SSN. FTC казва, че дори не трябва да давате последните четири цифри от вашия SSN на някой, който се е свързал с вас, а не да им се обаждате.
Блокирайте обажданията от телемаркетинг. Поставянето на телефона ви в националния регистър за не се обажда не е задължително да спре измамниците да ви се обаждат. Тези хора така или иначе нарушават закона, така че няма да се притесняват да направят няколко незаконни телефонни обаждания. Регистрирането на телефона ви обаче ще намали общия брой нежелани обаждания, така че всяко неочаквано повикване ще изпъкне. По-лесно е да бъдете предпазливи и да отделите време, за да се справите със съмнително звучащо повикване, когато не получавате десетки от тях всеки ден.

Как да докладваме измамници

Има още едно нещо, което FTC ви призовава да направите, ако получите обаждане или съобщение от правителствения вносител: докладвайте го. Можете да използвате помощника за оплакване на FTC, за да подадете отчет за всякакъв вид измама от самозванец. От главния сайт кликнете върху „Измами и изтривания“, след това „Импортни измами“. Бъдете готови да предоставите информация за:

Как се свързахте с вас
Датата и часът, в който сте се свързали
Името на правителствената агенция, използвана от самозванеца
Какво ви казаха измамниците
Колко пари поискаха и какъв начин на плащане казаха да използват
Техният адрес, имейл или телефонен номер, ако имате такъв (дори и да е фалшив или измамен номер, служителите на реда могат да могат да го проследят)
Всякакви други подробности относно измамата

Други държавни агенции също се интересуват от изслушвания за измамници, които се представят за своите агенти. Например, ако получите IRS измама имейл, можете да го препратите на [email protected]. Ако получите фалшиво обаждане от USCIS, обадете се на истинския USCIS на 1-800-375-5283, за да го съобщите.

Заключителна дума

Никой списък с измами никога не може да бъде наистина пълен. Измамниците са находчиви и продължават да измислят нови сюжети толкова бързо, колкото хората могат да се докоснат до старите си. Този списък обхваща най-често срещаните правителствени ракети за самоубийство днес, но със сигурност ще има нови утре, които подхождат към същите трикове от различен ъгъл.

За да бъдете нащрек срещу тези нови измами, когато те се появят, разгледайте нашите статии за други видове измами, като измами с кредитни карти, измами с ипотечни облекчения и чудодейни лечебни лекове. Колкото повече знаете за различните видове измами, толкова по-лесно ще бъде да забележите тези схеми, когато се появят отново облечени в ново облекло.

Друг начин да бъдете информирани е да следвате блога на FTC. Той се актуализира редовно с най-новите плейсове, които художниците използват, за да ви отделят от парите си. Ще научите и за проблеми с продуктите и други проблеми, които засягат потребителите.

Свързвал ли се е някога правителствен представител с вас? Какво стана?