Изпълнител на задължения и отговорности на волята - образец на писмо с инструкции

Трябва да се отговори на редица въпроси, преди действителният процес на законово уреждане дори да започне. Къде починалият съхранява всичките си документи? Къде са всичките им активи? Имат ли някъде имот, за който не знаете?

Решаването на тези проблеми може да бъде много досадно и смущаващо, ако отговорите не са лесно достъпни. Въпреки че не можете да контролирате как другите хора организират своите дела, МОЖЕТЕ да пощадите когото и да определите това неудовлетворение, като предлагате ясен план, който да следвате в случай на смъртта си.

Примерно писмо с инструкции

Писмо с инструкции може да опрости както правните, така и личните аспекти на уреждането на вашето имущество. Въпреки че това писмо няма реални правни правомощия, то може да постави цялата важна информация, от която се нуждае вашият изпълнител или екзекутрикс на едно удобно място. Също така ви дава златна възможност да предадете всички последни желания.

Ето девет важни точки, които трябва да обхванете в писмото си:

1. Данни за връзка с финансовия съветник - Вашият изпълнител ще трябва да знае на кого да се обади за отговори на всякакви финансови въпроси. Не забравяйте да посочите имената и информацията за контакт на някой от следните финансови специалисти и съветници, които използвате.

Банкерите
Борсови брокери и инвестиционни съветници
Финансови проектанти
Данъчни препарати
Застрахователни агенти
Агенти за недвижими имоти
Доверие офицери
адвокати

2. Информация за активите - Ясно посочете местоположението и сумите или оценките на всичките си активи. Някои примери са:

Вашата къща и други недвижими имоти
Банкови, пенсионни и инвестиционни сметки
Полици за животозастраховане
Лична собственост
Други, различни артикули като сейфове
Потребителски идентификационни номера, пароли и номера на акаунти за всички ваши ликвидни акаунти (онлайн акаунти за всеки друг актив също трябва да бъдат включени)

Ако имате активи, разположени на всяко разстояние (т.е. къщи за почивка или езеро, лодки, съхранявани в яхтено пристанище и др.), Включете указания как да стигнете до там. Дайте името на всеки, който урежда имотите ви, на всеки служител, който наблюдава вашия имот.

3. Важни документи - Списък на всички важни документи и къде те могат да бъдат намерени. Това трябва да включва:

Воля и доверие
Декларации за данък върху дохода
Последните отчети на всички ваши финансови сметки
Най-новото ви изявление за социално осигуряване
Делата, правомощията и ипотеките върху цялото физическо имущество, както и техните местонахождения
Лични документи като вашите свидетелства за раждане и женитба, документи за гражданство / натурализация, карта за социално осигуряване и всички и всички постановления за развод

4. Дълг - Дайте суми, номера на сметки и извлечения за всичките си дългове, включително кредитни карти, потребителски и автомобилни заеми, ипотеки и лични дългове от всякакъв вид.

5. Бенефициенти - Предоставете пълен списък на всички ваши бенефициенти, както естествени, така и по друг начин, както и цялата подходяща информация за контакт.

6. Домашни любимци - Това писмо може също да очертае подробности, които може да не мислите да включите, когато подготвяте волята си, например какво да правите с домашните си любимци. Ако искате вашата златна рибка да бъде освободена в езерото Superior, това вероятно е мястото да го кажете.

7. Сентиментални предмети - Адвокатите могат също така да приемат инструкции за сантиментални предмети, които имат малка или никаква парична стойност. Спестете главоболие от вашия изпълнител и избройте елементите и желаните получатели тук.

8. Погребални уговорки са друг ключов въпрос, който може да бъде изложен в тези писма. Някои конкретни инструкции могат да бъдат:

Къде и как искате да бъдете погребани или кремирани
На кого бихте искали да дадете своята възхвала
Видовете цветя или произведения на изкуството, които искате да бъдат показани
Типът музика, която ще се възпроизвежда

9. Укрепване на жива воля - Можете също така да можете да опишете обстоятелствата, при които искате лекарите да извадят тапата по-прости думи, отколкото могат да бъдат използвани в медицинските пълномощни. Използвайте това като възможност за изясняване на вашите желания и допълване на жива воля.

След като попълните писмото си, го съхранявайте на сигурно място и го актуализирайте периодично (вероятно поне веднъж годишно), за да отразявате всички промени. Направете приоритет да го разгледате с вашия изпълнител / executrix, докато все още сте наоколо. Това ще им спести време и притеснение, като същевременно ви уверява, че те разбират всичко както сте възнамерявали.

Заключителна дума

Въпреки че няма истински правни правомощия, добре написано инструкция може да бъде най-важният документ в процеса на уреждане на имотите. Това е особено вярно, ако имате голям имот или сложни въпроси, с които трябва да се справите.

В крайна сметка, ефективно писмо с инструкции ще служи като част от окончателното ви наследство. Предоставянето на вашите наследници с този документ може да ги освободи да се справят със загубата им и да уредят имуществото ви бързо, удобно и ефективно.

Случвало ли ви се е да се сблъскате с предизвикателството да бъдете изпълнител? Как опитът се отрази на вашите собствени планове? Кажете ни вашите мисли в коментарите по-долу.

(снимка на кредит: Кати Понсе)