Стратегии за управление на инвестиционния риск - 5 начина за игра на отбрана

С други думи, доброто престъпление не може да бъде успешно без ефективна отбранителна програма. И същото важи за вашата инвестиционна стратегия.

Ето най-добрите стратегии за защита, когато става въпрос за играта за инвестиране.

Инвестиционно нарушение

По отношение на инвестирането има многобройни подходи към престъплението. Можете да инвестирате агресивно във високоскоростни акции, купувайки най-успешните компании с очакването, че те ще продължат да превъзхождат. Apple (NASDAQ: AAPL) е добър пример за компания, в която този подход би работил добре. Акцията определено се е повишила много, но е имала и основен растеж в подкрепа на поскъпването.

Друга възможност е да предприемете по-консервативен подход към обидата. Вместо да инвестирате в компаниите с най-много обороти, можете да идентифицирате акции, които могат да бъдат подценени. Някои инвеститори обичат да чакат техните целеви инвестиции да достигнат определена оценка или цена въз основа на фундаментален или технически анализ, преди да вложат парите си за работа.

Независимо кой метод сте избрали, търсите да генерирате известна оценка на капитала. Когато играете на инвестиционно престъпление, основната ви цел е да увеличите парите си.

Инвестиционна отбрана

Успешна офанзивна кампания е страхотна. Какво може да се почувствате по-добре, отколкото да гледате как инвестициите ви растат? Отбраната също е важна. Представете си как бихте се почувствали, ако инвестициите ви не нараснат? Ами ако всъщност загубят пари? Ако сте инвестирали за дълъг период от време, вероятно знаете, че загубата на пари не е много забавно.

Уорън Бюфет, един от най-успешните инвеститори досега, е известен с изписването на двете най-важни правила за инвестиране:

Правило № 1: Не губете пари.

Правило № 2: Никога не забравяйте правило №1.

Това е защита. Въпреки че е добра идея да поемете някои рискове, за да увеличите спестяванията си, също така е наложително да имате система, която да ограничи този риск и да защити капитала си в посока надолу. Следващата диаграма показва колко печалба ще ви е необходима, за да възстановите дадена загуба:

Можете да видите, че дори сравнително малката загуба може да изисква доста голям обиден натиск за възстановяване - особено с участието на посреднически и инвестиционни такси. Лесно е да се каже, че трябва да контролирате загубите си. Но как го правите??

5 начина за управление на риска от инвестиционен портфейл

1. Следвайте тенденцията
Тенденцията е ваш приятел, докато свърши. Един от начините за управление на инвестиционния риск е да се ангажираме само да купуваме акции или борсово търгувани фондове (ETFs), които са във възходящ тренд, и да ги продават, след като нарушат поддръжката им в тенденцията. Можете да нарисувате свои собствени линии на тренда, като свържете поредица от по-високи нива на диаграма или можете да използвате подвижна средна стойност като 50-дневната или 200-дневната, за да действате като подкрепа. Ако цената преодолее това ниво на поддръжка с предварително определена сума, вие продавате.

2. Балансиране
Дългосрочните инвеститори могат да се опитат да управляват риска, като периодично продават инвестиции в акции или класове активи, които заемат твърде голяма част от своите портфейли. Те ще разпродадат тези активи и ще купят повече от акциите или ETF, които са с по-ниски резултати. Това може да бъде принудително средство за купуване на ниско и за продажба на високо.

3. Оразмеряване на позицията
Друг начин да играете отбрана е просто да ограничите излагането си. Ако дадена инвестиция е по-рискова от другите, можете да изберете да не инвестирате в нея или да инвестирате само малка част от капитала си. Много инвеститори използват този тип подход, за да получат излагане на по-рискови сектори като биотехнологии или малки запаси. 50% загуба при инвестиция от 2000 долара вреди много по-малко, отколкото би било на инвестиция от 20 000 долара. Най-лесният начин да намалите риска на фондовия пазар е да прехвърлите част от капитала си в пари.

4. Спиране на поръчките за загуба
Можете да направите поръчка за стоп загуба с вашия брокер, която автоматично ще разпродаде цялата или част от позицията ви в даден акция или ETF, ако падне под предварително зададена цена. Разбира се, трикът е да определите цената достатъчно ниска, че няма да бъдете спрени при рутинно отдръпване, но достатъчно висока, че да ограничите капиталовата си загуба. Поставянето на поръчка за стоп загуба е един от начините да ограничите щетите върху портфейла си и да се принудите да спазвате строга защитна дисциплина. Преместването или игнорирането на нивата на стоп загубите почти винаги води до по-големи загуби в крайна сметка. Първият изход е най-добрият изход.

5. Диверсификация
Идеята на диверсификацията на инвестициите е да се купуват класове активи или сектори, които не са свързани. Това означава, че ако единият тръгне нагоре, другият вероятно се спуска надолу. Диверсификацията беше много по-трудна за постигане през последните няколко години, тъй като много класове активи станаха силно свързани. Дори акциите и облигациите се движат в същата посока много по-често, отколкото в миналото. Диверсификацията е добра стратегия за ограничаване на риска, но тя работи само ако активите, които купувате, са наистина некорелирани. Не забравяйте да разгледате сравнително скорошното представяне, а не да разчитате на исторически връзки, които може би вече не работят.

Какви отбранителни стратегии използвате във вашия инвестиционен портфейл?