Сравнение на държавните данъчни ставки - данък върху собствеността, продажбите, доходите и социалното осигуряване

За някои държави данъците върху недвижимите имоти и продажбите са основен източник на приходи; всъщност няколко държави изобщо не събират данък върху дохода. На пръв поглед може да изглежда, че преместването в някоя от тези държави би било интелигентен финансов ход, но е важно да се разгледа цялата картина. Държава без данък върху доходите може да изчислява високите данъци върху собствеността на собствениците на жилища, а държава без данък върху продажбите може да има по-висок данък върху доходите от околните държави.

Ставки и видове държавни данъци

Това са различни видове данъци, които щатите събират и където тези данъци са най-високи и най-ниски в Съединените щати.

1. Ставки на данъка върху имуществото

Държавите имат различни начини за оценка на данъците върху недвижимите имоти, те земята и сградите. Някои базират данъци върху справедливата пазарна стойност на имота, докато други ги базират на оценена стойност, определена от държавен или окръжен оценител. Някои щати ограничават степента, до която данъците на собствениците на имоти могат да се повишат за дадена година, а други предлагат намаления на възрастните граждани.

Ставки на данъка върху имуществото се определят от редица данъчни органи, включително щати, окръзи, градове, училищни съвети, противопожарни служби и комунални комисии. Това затруднява сравняването на имотните данъци от държавата с държавата, тъй като ставката, плащана от жителите в един град, може да се различава значително от жителите в друга част на същата държава.

През 2018 г. Фондацията за данъци сравнява събирането на данъци върху имота на глава от населението за всички 50 щата и Окръг Колумбия. Петте щата с най-високите колекции на данък върху собствеността са:

Област Колумбия: 3350 долара
Ню Джърси: 3,074 долара
Ню Хемпшир: 3 054 долара
Кънектикът: 2847 долара
Ню Йорк: 2697 долара

Петте щата с най-ниски колекции на данък върху собствеността са:

Алабама: 540 долара
Оклахома: 678 долара
Арканзас: 699 долара
Ню Мексико: 770 долара
Кентъки: 781 долара

2. Ставки на данъка върху продажбите

Четиридесет и пет щата и окръг Колумбия събират данък върху продажбите. Освен това общините в 38 щата налагат местен данък върху продажбите. В някои случаи размерът на местния данък върху продажбите може да бъде по-висок от ставката на държавния данък върху продажбите. Така че, когато сравнявате ставките на данъка върху продажбите от държавата към държавата, погледнете както комбинирания държавен, така и местния данък върху продажбите.

Петте държави с най-високи средни ставки на данък върху продажбите в съчетание с държавата и местните са:

Тенеси: 9.47%
Луизиана: 9.45%
Арканзас: 9.43%
Вашингтон: 9.17%
Алабама: 9.14%

Петте държави с най-ниски средни комбинирани ставки са:

Аляска: 1,43%
Хавай: 4.41%
Уайоминг: 5.36%
Уисконсин: 5.44%
Мейн: 5.50%

Пет щата не събират данък върху продажбите: Аляска, Делауеър, Монтана, Ню Хемпшир и Орегон. Въпреки това Аляска позволява на местните власти да начисляват местни данъци върху продажбите.

Ако планирате голям ден за пазаруване и живеете в щат или община с висок комбиниран данък върху продажбите, може да си струва да отидете до държава или община с по-нисък данък. Например, според данъчната фондация, потребителите в района на Чикаго са склонни да правят големи покупки в околните предградия на града или онлайн, за да избегнат 10,25% данък върху продажбите на Чикаго.

3. Ставки на данъка върху дохода

Замисляли ли сте се защо Флорида и Невада са популярни места за пенсионери? Освен топлото време, тези държави не събират данъци върху дохода. Аляска, Южна Дакота, Тексас, Вашингтон и Вайоминг също не събират данъци върху дохода. Ню Хемпшир и Тенеси събират само данъци върху дохода върху пасивния доход от лихви и дивиденти, въпреки че Тенеси се предвижда да отмени данъка си върху доходите, изцяло започвайки с данъчната 2021 година.

От държавите, които събират данък върху доходите, как те облагат доходите на местните жители варира значително. Тридесет и две щати събират завършени ставки на данъка върху дохода, подобни на федералните данъчни скоби, въпреки че скобите се различават значително в различните държави. Нито една държава няма структура на един данък, при която една ставка се прилага за целия облагаем доход.

Петте държави с най-високите пределни ставки на данъка върху доходите на физическите лица са:

Калифорния: 13,30%
Хавай: 11.00%
Ню Джърси: 10,75%
Орегон: 9,90%
Минесота: 9.85%

Петте щата с най-ниски максимални пределни данъчни ставки са:

Тенеси: 2.00%
Северна Дакота: 2.90%
Пенсилвания: 3,07%
Индиана: 3.23%
Мичиган: 4.25%

4. Данъци върху обезщетенията при пенсиониране

Друг начин пенсионерите да намалят данъчната си тежест е да се преместят в държава, която не облага данъчните обезщетения. Докато федералното правителство облага до 85% от обезщетенията, в зависимост от другите ви доходи, Окръг Колумбия и 37 щата - включително деветте без данък върху дохода на държавата - освобождават социалното осигуряване от облагаем доход.

Тези състояния са:

Алабама
Аляска
Аризона
Арканзас
Калифорния
Делауеър
Флорида
Грузия
Хавай
Айдахо
Илинойс
Индиана
Айова
Кентъки
Луизиана
Мейн
Мериленд
Масачузетс
Мичиган
Мисисипи
Невада
Ню Хемпшир
Ню Джърси
Ню Йорк
Северна Каролина
Охайо
Оклахома
Орегон
Пенсилвания
Южна Каролина
Южна Дакота
Тенеси
Texas
Вирджиния
Вашингтон
Уисконсин
Уайоминг

В държавите, които облагат данъчни облекчения, повечето позволяват освобождаване на данъкоплатците при определен брутен доход (AGI). Този праг варира според държавата. Например в Канзас обезщетенията за социално осигуряване са освободени за жители с федерална AGI от 75 000 долара или по-малко. Ако живеете в една от 13-те държави, които облагат данъците за социално осигуряване, консултирайте се с отдела по приходите на държавата си, за да научите как държавата ви налага данък върху доходите при пенсионни обезщетения.

За много пенсионери доходът от социално осигуряване е само част от пъзела за доходи при пенсиониране, така че преди да опаковате и да преминете към държава, която не облага социалното осигуряване, научете повече за това как тази държава облага други пенсионни обезщетения. Например, някои държави, които изключват социалните осигуровки от данъчното облагане, изцяло разпределят данъци от пенсионни сметки като IRAs и 401 (k) s.

Някои държави дават на пенсионирани военни служители данъчна облекчение, освобождавайки някои или всички от техните военни пенсионни облекчения от данъчно облагане. Следните държави не облагат военно пенсионно възнаграждение, но имат данък върху доходите на държавата:

Алабама
Арканзас
Кънектикът
Хавай
Илинойс
Айова
Канзас
Луизиана
Мейн
Масачузетс
Мичиган
Минесота
Мисисипи
Мисури
Ню Джърси
Ню Йорк
Охайо
Пенсилвания
Западна Вирджиния
Уисконсин

Други твърдят, че данъчните доходи на местните лица могат да позволят на данъкоплатците да изключат част от своите военни пенсионни обезщетения от облагаемия доход или да предложат други съображения, така че се консултирайте с вашия данъчен специалист или отдела по приходите на вашата държава за повече подробности.

Щати с най-ниска обща данъчна тежест

С всички разлики между държавите, гражданите на която и да е държава излизат значително пред или зад пакета?

През 2019 г. WalletHub сравнява всички 50 щата в трите вида държавни данъци - собственост, доходи и продажби и акцизи - като дял от общия личен доход в държавата. Петте държави с най-висока обща данъчна тежест са:

Ню Йорк: 12.97%
Хавай: 11.71%
Мейн: 10,84%
Върмонт: 10,77%
Минесота: 10.25%

Петте държави с най-ниска обща данъчна тежест са:

Аляска: 5.10%
Делауеър: 5.55%
Тенеси: 6.28%
Флорида: 6.56%
Ню Хемпшир: 6.86%

Заключителна дума

Ако мислите да се преместите в нова държава за нова работа или промяна на природата, струва си да вземете предвид общата данъчна тежест в това състояние, преди да направите голям ход. Състоянието, в което живеете, оказва значително влияние върху вашите финанси. Данъците не са единственият фактор, който трябва да вземете предвид, когато избирате къде да живеете; освен това ще искате да разгледате наличието на работа, разходите за жилище и климата.

Живеете ли в състояние с висок или нисък данък? Колко влияе данъчната тежест на държавата ви там, където живеете и пазарувате?