Как да плащаме федерални прогнозни данъци онлайн на IRS през 2020 г.

САЩ разполага с система за данъчно облагане на изплащане. Точно както се удържа данък върху доходите от служителите всеки период на заплащане и се изпраща на IRS, изчисленият данък, платен на тримесечие, помага на правителството да поддържа надежден график на доходите. Освен това ви предпазва от необходимост да кашляте цялото тесто наведнъж. Макар че е малко допълнителна работа, подаването на прогнозните данъчни плащания за всяко тримесечие ви помага да останете на върха на данъците си.

Какви са прогнозните данъчни плащания?

Когато сте служител, вашият работодател е задължен да удържа федерални, щатски и местни данъци и да изпраща това удържане на IRS, държавата и населеното място. Тези плащания към IRS са вашите предплащания върху очакваното от вас данъчно задължение, когато подадете данъчната си декларация. Вашият формуляр W-2 има информация за удържане за годината.

Когато подадете файл, ако предплатите повече, отколкото дължите, получавате малко обратно. Ако предплатите твърде малко, трябва да компенсирате разликата и да платите повече. Удържането на служители се основава на най-новата форма W-4, подадена в отдела за човешки ресурси на работодателя. Ако се занимавате с бизнес за себе си обаче, трябва да сте свой отдел за човешки ресурси и редовно да изпращате парите на IRS.

Тъй като, като самостоятелно заето лице, никой не удържа данъци върху дохода за вас, може да се наложи да извършите прогнозни плащания. Заплащането на прогнозни данъци изисква предварително да прецените колко очаквате да дължите на правителството в данъци за текущата данъчна година. След това изпращате четири тримесечни плащания, които заедно възлизат на тази сума. Крайните срокове за тримесечните прогнозни плащания падат близо до средата на април, юни, септември и януари.

Ако не извършвате тримесечни прогнозни плащания на данъци и се изисква да, IRS ще ви удари с неустойка за неплащане на прогнозни данъци. За да избегнете това наказание, трябва да знаете дали сте отговорни за прогнозните данъци, как да определите сумата и как ефективно да изпращате плащанията си.

Кой трябва да плаща прогнозните данъци?

Ако попаднете в една от тези две групи, най-вероятно ще трябва да направите прогнозни данъчни плащания.

1. Самостоятелно заети работници на пълен работен ден и собственици на малък бизнес

Ако подадете заявление като едноличен собственик, акционер от S корпорация, партньор, самостоятелно заето лице или еднолично LLC, вероятно ще трябва редовно да плащате прогнозни данъци.

2. Фрилансери с редовна работа, която удържа данъци

Ако имате работа на пълен работен ден с удържане на данъци и също работите отстрани, или получавате 1099-MISC или имате клиенти или клиенти, които ви плащат директно, трябва да определите каква част от доходите ви не се облагат. Ако работата ви на свободна практика представлява значителна част от доходите ви, вероятно трябва да плащате прогнозни данъци.

Добро правило е, че ако страничният ви доход е под 10% от брутния ви доход - печалба преди данъци - вероятно няма да е необходимо да извършвате прогнозни данъчни плащания.

Как да изчислите данъците си

Ако използвате софтуер за подготовка на данъци от някой подобен Блок H&R и дължите 1000 долара или повече, софтуерът обикновено изчислява прогнозни данъчни плащания. Той също така генерира четири ваучера за формуляр 1040-ES, които можете да използвате за изпращане на прогнозни плащания за следващата година. В противен случай следвайте инструкциите на IRS за Формуляр 1040-ES, за да определите колко трябва да платите при очакваните данъци. Form1040-ES включва ваучери, ако решите да изпратите тези плащания по пощата.

Ако получавате доходите си от самостоятелна заетост нередовно през цялата година, може да можете да плащате различни суми през цялата година, за да съответствате по-добре на вашите доходи. За да избегнете неустойки, не забравяйте да платите минималната сума, необходима за тримесечието, до датата на падежа на тримесечието. Можете също така да извършите повече от четири прогнозни данъчни плащания през годината. Можете да получите ваучер за разплащане 1040-ES, който да попълните онлайн, за да изпратите с допълнителното си плащане.

Фрилансерите и независимите изпълнители често са изненадани от значителната данъчна сметка, с която се сблъскват, когато имат хубава нетна печалба за годината. Високата сума е, защото те не само плащат данък върху печалбата върху печалбата, но и трябва да плащат данък върху самостоятелната заетост (SE). Данъкът за самостоятелна заетост е част от общото ви данъчно задължение и е едно нещо, което затруднява изчисляването на общото данъчно задължение.

Има формула, която можете да използвате, за да изчислите данъка си за самостоятелна заетост. Вземете нетната си печалба от списък C и я умножете по две числа: 92.35% и 15.3%. Резултатът е вашият данък SE. Например, ако нетната ви печалба е 10 000 щатски долара, вашият данък SE се изчислява по следния начин: 10 000 щатски долара х 0,9235 х 0,153 = 1,413 долара.

Половината от тази сума (707 долара) намалява вашия AGI и понижава данъка върху дохода с малка сума, в зависимост от данъчната ви група. Но ако изчислите прогнозните си данъци, използвайки пълния размер на вашия данък SE, ще бъдете сигурни, че ще платите достатъчно. Разбира се, данъчният софтуер взема предвид данъка SE, когато генерира вашите ваучери с 1040-ES.

Как да плащаме прогнозни данъци

Имате набор от възможности за подаване на прогнозни плащания на данъци. Освен изпращане на плащането, можете да плащате онлайн чрез дебитна или кредитна карта, която налага удобство или чрез системата EFTPS, която няма такса, но трябва да се регистрирате. Можете да плащате чрез ACH превод от вашата чекова сметка, като използвате безплатен IRS Direct Pay или да плащате по телефона, използвайки системата EFTPS.

Регистрацията с EFTPS не е сложна. Просто ви трябва банкова сметка, социалноосигурителен номер или идентификационен номер на работодателя и пощенски адрес. Трябва да използвате пощенския адрес, който IRS съдържа. IRS ще ви изпрати ПИН код за около седмица. Използвайки този ПИН, можете да влезете в техния уебсайт по всяко време, за да планирате плащане. След като настроите банковата си сметка с EFTPS, можете да планирате тегления.

Повечето данъчни софтуерни пакети имат възможност да планират прогнозните данъчни плащания за следващата година чрез директен дебит. Можете да планирате сумата на плащането и датата, на която искате плащането да бъде приспаднато от вашата сметка.

Ако искате малко да спестите пари за вашето тримесечно плащане на данък, можете да създадете сметка за създаване на спестявания CIT Bank и премествайте пари в него всеки месец. Този акаунт е един от спестовните сметки с най-висока лихва.

Кога да плащаме прогнозни данъци

Трябва да плащате данъци върху печалбите от всяко тримесечие след края на тримесечието. Кварталите обаче не са равни - второто тримесечие е два месеца, а четвъртото е четири месеца.

Приблизителните срокове за плащане на данъци са:

• Първо тримесечие (от 1 януари до 31 март): Прогнозни данъци, дължими на 15 април 2020 г.
• Второ тримесечие (от 1 април до 31 май): Прогнозни данъци, дължими на 15 юни 2020 г.
• Трето тримесечие (от 1 юни до 31 август): Прогнозни данъци, дължими на 15 септември 2020 г.
• Четвърто тримесечие (от 1 септември до 31 декември): Прогнозни данъци, дължими на 18 януари 2021 г.

Избягвайте наказанието за недоплащане

Може да бъдете отговорни за неустойка за недоплащане, ако платите по-малко от 100% от данъчните си задължения до крайния срок за подаване на данъци. Можете да избегнете наказанието, ако срещнете едно от изключенията по-долу:

1. Вече сте платили - чрез прогнозни данъчни плащания или удържане - по-малкото от сумата, която сте платили с данъци миналата година или 90% от дължимото през тази година. Единственото изключение е, че трябва да платите 110% от данъчните задължения за миналата година, ако вашият брутен доход е бил най-малко 150 000 долара.
2. Данъчното ви задължение е 1000 долара или по-малко за цялата година.
3. Не сте имали данъчно задължение миналата година.
4. Общото ви удържане за годината, плюс прогнозните плащания, които сте извършили, е в рамките на 1 000 щатски долара от общото ви данъчно задължение към крайния срок.

Заключителна дума

Ако сте данъкоплатец „по-добър, отколкото съжалявам“ и се притеснявате от недоплащане, можете или да увеличите удържания от вас федерален данък върху доходите, ако имате работа на пълен работен ден, или да надцените тримесечните си данъчни плащания, ако сте самостоятелно заети , Може да се почувства добре в данъчното време, за да получите възстановяване, но не забравяйте, че парите, които получавате, са пари, които сте отпуснали на заем без правителство.

IRS има инициатива, наречена „Плащайте, докато отидете, така че няма да дължите“, за да обучи повече от 10 милиона данъкоплатци, които предполагат, че ще им бъде наложена санкция за извършване на прогнозни данъчни плащания. Те препоръчват да коригирате удържането си или да извършите прогнозни плащания на данъци като начин да избегнете неустойката.

Помислете за прогнозните данъчни плащания като инструмент за бюджетиране. Те не само ви карат да мислите за приходите и разходите си година по-рано, но и ви помагат да бюджетите за вашите данъчни плащания, за да избегнете неустойка. Бюджетирането на вашите плащания е една стратегия за подпомагане на управлението на вашите парични потоци.

Правите ли тримесечни прогнозни плащания на данъци? Какви инструменти използвате, за да изчислите дължимия данък и се уверете, че не пропускате крайните срокове?