W-4 Данък за удържане на данък - Инструкции за предявяване на искове за освобождаване и надбавки

Всеки път, когато започнете нова работа, един от формулярите, който ще бъдете помолени да попълните, е формуляр W-4. Този формуляр помага на вашия работодател да определи колко да удържа от заплатата ви данъци въз основа на броя освобождавания, които претендирате за данъчната си декларация.

Въпреки че този метод не е много прецизен, той е доста гъвкав, тъй като можете да коригирате броя на освободените от Вас изключения (т.е. да коригирате федералните надбавки за удържане на данък върху дохода).

Изключения и надбавки

Като цяло, когато получите формуляр W-4, в горната половина на листа има ръководство, което ви помага да определите колко изключения трябва да запишете. Това е само ръководство и можете да добавяте или изваждате освобождавания, за да съответствате по-добре на действителната данъчна ситуация. (Това не трябва да е крайно, тъй като IRS има силата да отмени това, ако смятат, че се опитвате да играете в системата по някакъв начин.) Можете също така да поискате да се удържат допълнителни, конкретни суми от вашата заплата, ако бихте искали да бъдете по-точни за сумата, която е заделена.

Има случаи, в които може да искате да помислите за увеличаване или намаляване на броя изключения, за които претендирате. Говорете с отдела за човешки ресурси на вашата компания относно попълването на нов формуляр, ако смятате, че много се възползвате от промяна.

Като се има предвид, как да разберете кога може да се наложи да коригирате своите изключения? Ето някои признаци, на които трябва да внимавате.

1. Увеличаващи се изключения

Ако увеличите броя на изключенията на вашия W-4, в края на годината ще видите повече пари във вашата заплата и по-малко. Може да искате да увеличите броя на освобождаванията, ако някое от следните се отнася за вас:

• Многобройни удръжки. Ако знаете, че ще имате много данъчни приспадания, като например ипотечна лихва, помислете за увеличаване на освобождаванията.
• Големи данъчни декларации. Ако установите, че получавате голямо възстановяване на данъци в края на всяка година, можете да получите част от тези пари в джоба си по-рано, като коригирате формуляр W-4, така че да имате по-малко заделени за данъци.
• Раждане на дете. С раждането на дете идва допълнителна финансова отговорност. Увеличете изключенията си и получете повече пари в чека си, за да покриете тези разходи за раждане на бебе.

Имайте предвид, че обикновено трябва да сте платили поне 90% от общото си данъчно задължение преди края на годината, така че не искате да вземате прекалено много изключения и в крайна сметка да бъдете ударени с неустойка за недоплащане.

2. Намаляване на изключенията

Ако намалите изключенията, сте за по-голяма проверка на възстановяването иднете данъчно време, но няма да видите толкова в редовните си заплати. Помислете за намаляване на изключенията, ако попадате в някоя от тези категории.

• Печелите допълнителен доход. Знаете, че имате друг доход, който няма да се удържа данък (например имате собствен бизнес и трябва да плащате данъци за самостоятелна работа).
• Продължавате да получавате удари в данъчно време. Ако установите, че продължавате да дължите правителството в данъчно време, може да се наложи да намалите изключенията си, така че да се приспадат повече от заплатите ви през годината.
• Искате това голямо завръщане. Ако просто обичате да получавате тази поща с голяма дебела проверка по пощата (или чрез директен депозит), дръжте изключенията си ниски.

3. Иск за пълно освобождаване

На този формуляр можете също да декларирате, че сте освободени от всички данъчни удържания, защото тази година няма да имате данъчно задължение.

Това е нещо, което трябва да се направи внимателно. По-често тези форми се попълват в началото на годината или в някакъв друг момент, когато може да не сте в състояние да прогнозирате точно как финансовото ви състояние за останалата част от годината ще се отрази върху данъците ви.

В някои ситуации обаче има смисъл. Ако например сте пенсионер, работещ няколко часа седмично на работа на непълно работно време, с основание можете да очаквате да спечелите само малка сума. Всички удържани данъци така или иначе ще бъдат възстановени, така че можете също така да продължите и да поискате пълно освобождаване.

Правилен избор

Налични са работни листове от IRS, за да ви помогнат да изчислите най-добрата ситуация за удържане за вас. Често срещан подход е да направите бързо изчисление в средата на годината на данъците, които бихте дължили, ако сумите ви за удържане и доходите останат същите през останалата част от годината. Ако в крайна сметка имате или голямо възстановяване или голяма данъчна сметка, обикновено можете да изпратите нов W-4 във вашия отдел за човешки ресурси, за да коригирате отново освобождаванията.