Разликата между YTD възвръщаемост и доходност

Доход: това е основно възвръщаемостта, която инвестицията ви прави въз основа на дивиденти, които компаниите изплащат на своите акционери. По-малките компании с висок потенциал за растеж обикновено не изплащат дивиденти. Обикновено по-утвърдените компании и взаимните фондове, които инвестират в облигации, ще имат по-висока доходност. Ако вашата процентна доходност е като 4 или 5 процента, тогава инвестирате много консервативно и търсите да получавате стабилен доход от вашите инвестиции, а не да увеличавате капитала си.

YTD Връщане. Този процент представлява поскъпване на капитала на вашите инвестиции. Някой с по-висока възвръщаемост на годината от портфейла си има по-агресивен подход към инвестирането. Инвеститорът е по-фокусиран върху акциите, които придобиват стойност, а не да изплаща дивидент на своите инвеститори.

Да имам много ниска доходност и по-висока възвръщаемост на годината сега има смисъл за мен, защото инвестирам в много агресивни взаимни фондове. Защо инвестирам в агресивни фондове за агресивен растеж? Защото съм млад! Не позволявайте на някой финансов съветник да ви каже да отидете за по-висока доходност, ако сте на възраст под 40 години. Имате много години, за да изминете вълните от агресивни акции. След като започнете да се опитвате да търсите времето на пазара, кога ще се изгорите с фондовите фондове за растеж. Така че, ако сте млади и искате да инвестирате през следващите 20 - 40 години, трябва да сте по-загрижени за възвръщаемостта си от YTD, а не за доходността си. Доходността не означава почти нищо, докато не искате да започнете да допълвате доходите си с вашите инвестиции.