Chartered Life Underwriter (CLU) - Изисквания за застраховане

Този акредитив е на агентите за живот, какъвто е сертификатът на CFP (Certified Financial Planner) за финансовите съветници. Има едно важно отличие обаче в това, че не се изисква цялостен изпит за борд за постигане на CLU. В този смисъл може да се постигне някак по-лесно от неговия партньор.

Независимо от това, CLU предоставя цялостно образование, основано на застраховане. Над 94 000 агенти носят това наименование за всеки основен застрахователен превозвач в САЩ.

Печелене на CLU обозначението

Кой трябва да спечели обозначението на CLU?

Всеки агент за застраховане на живот, брокер или търговец на едро, който реши да направи кариера от продажбата на продукти за живот, трябва сериозно да обмисли да стане CLU. С този авторитет дори борсовите посредници, банкерите, специалистите по планиране на недвижими имоти и данъчните специалисти могат да подобрят своята търговска реализация и доходи, като допълват съществуващите си услуги с задълбочени знания за животозастраховане..

Предимства да станете CLU

Американският колеж заявява, че CLU печелят с около една трета повече от своите не-пълномощни колеги. CLU са задълбочено обучени за по-ефективно справяне със сложни транзакции, свързани с бизнес и планиране на имоти, и следователно могат да предоставят на клиентите по-голямо ниво на обслужване от други агенти. Печеленето на CLU също може да направи агент по-привлекателен като управленски кандидат или обучаващ треньор.

Разходи за ставане на CLU

Американският колеж таксува 599 долара на курс в програмата на CLU, както и еднократна невъзстановима такса от 135 долара за начинаещи студенти. Общата цена на учебната програма е 4 927 долара, освен ако студентът не е взел предишна курсова работа, която се брои към изискванията на CLU (например изберете курсовата работа на CFP).

Разходите за учебната програма ще се увеличават за всеки курс, който студентът иска физически да им бъде изпратен, както и за всички избрани допълнителни учебни материали. Алтернативно, Американският колеж предлага споразумение за „месечно заплащане“. Вместо да плащат за всеки курс предварително, професионалните студенти могат да се запишат в 3-годишно трасе и да плащат 135 долара на месечна база. Разликата между това и предходните разходи е минимална (т.е. не се начислява лихва) и по този начин може да бъде най-добрият начин на действие за ангажирания ученик.

Отговорности на CLU

CLU трябва да завършат 30 часа съответните курсове за продължаващо обучение на всеки 2 години и да ги подадат в Американския колеж. Те също трябва да плащат такса за подновяване на две години в размер на 200 долара за тяхното обозначаване и да спазват етичен кодекс, предписан от Американския колеж. Тези, които имат обозначението ChFC, могат да платят единична такса и за двете.

CLU Курсове и учебни програми

Печеленето на пълномощията на CLU сега е малко по-лесно, отколкото преди. Това изисква завършването на пет основни курса и три избираеми курса. Петте задължителни курса и избираеми опции са:

Необходими основни курсове

• Основно застрахователно планиране
• Индивидуална застраховка "Живот"
• Закон за животозастраховане
• Имуществено планиране
• Бизнес планиране

Допълнителни избираеми курсове (трябва да са всякакви три)

• Процесът на финансово планиране
• Здравна осигуровка
• Данъчно облагане
• Групови предимства
• Пенсионно планиране
• Инвестиционно планиране
• Приложно планиране на имоти

Всеки от тези курсове като цяло е еквивалентен на 3-часов студентски курс. Въпреки че Американският колеж е оригиналният доставчик на курсови работи за CLU, много колежи и университети сега предлагат класове за обозначаването на CFP, които ще се отчитат в учебната програма на CLU.

Всеки един от курсовете в учебната програма на CLU идва с окончателен изпит, който трябва да бъде положен, преди да бъде присъден кредит за курса. Но няма изчерпателен изпит за борд, който да обхваща целия учебен план след неговото попълване. След като започнете, курсовете трябва да бъдат завършени в рамките на пет години, а всички бъдещи CLU трябва да имат най-малко три години съответен опит във финансовата индустрия, като например с инвестиции, застраховане, банково дело, счетоводство или данъчно облагане. Те трябва също да спазват кодекс за професионална етика, който поставя интересите на клиента над техните собствени.

Заключителна дума

Печеленето на CLU е основно начинание за повечето животозастрахователни агенти. Въпреки това, много от тях, които получават значителни награди от това постижение за времето на кариерата си.

За повече информация относно Chartered Life Underwriters и как да станете такъв, посетете секцията CLU на уебсайта на American College.