Chartered Financial Consultant (ChFC) - Изисквания, ChFC срещу CFP

Тогава обозначението на сертифицирания финансов планиращ (CFP) е създадено през 70-те години на миналия век и набира популярност, докато не се превърна в най-важното обозначение за финансово планиране, отчасти поради възприеманата му липса на пристрастие към животозастраховане.

Въпреки това, през 1982 г. Американският колеж в Брайн Маур, Пенсилвания, решава да създаде ново обозначение за финансово планиране, пригодено за застрахователни специалисти в опит да изравнява условията на игра.

Финансовите специалисти с този кредитен кредит, известен като Chartered Financial Consultant (ChFC), получават по-задълбочено образование от CFP и са добре подготвени да предоставят цялостно финансово планиране за своите клиенти.

Въпреки това, въпреки че идентификационните данни на ChFC все още са по-малко известни от желаната CFP, над 40 000 финансови специалисти гордо носят обозначението на ChFC зад своите имена.

Печелене на ChFC обозначението

Кой трябва да спечели обозначението на ChFC?

Всеки финансов професионалист, който желае да увеличи своите знания и компетенции, може да се възползва значително от получаването на наименованието ChFC. Брокерските посредници, застрахователните агенти, брокерите, служителите по заеми, банкерите, инвестиционните съветници, планиращите имоти и данъчните и счетоводните специалисти са всички основни кандидати за тази акредитация. Неопитни професионалисти, които все още не са създадени, могат значително да увеличат доверието си, ако са в състояние да поставят обозначението ChFC на своите визитки.

Предимства да станете ChFC

Упълномощените финансови консултанти имат образованието да се справят по-ефективно със сложни транзакции и дела от повечето агенти, които не са удостоверени. ChFCs обикновено печелят повече от своите неверителни колеги. Те са по-търгуеми за бъдещите работодатели, тъй като този акредитив показва сериозно намерение да остане във финансовата индустрия и може да намаже релсите, водещи до ръководни или надзорни позиции.

Разходи за ставане на ChFC

Американският колеж понастоящем е единствената образователна институция, предлагаща ChFC учебна програма. Всеки курс струва 599 долара плюс еднократна невъзстановима такса от 135 долара за нови студенти. Целият учебен план струва малко под 5400 долара, но ще бъде повече за студентите, които искат да изберат допълнителни учебни материали, физически изпратени до тях.

Разбира се, тези, които прехвърлят кредити за курсове от други пълномощни като CLU или CFP, ще имат по-малко курсове за плащане. Като алтернатива, професионалните студенти могат да плащат 135 долара на месец в продължение на 40 месеца, за да завършат учебната програма. Разликата между това и първоначалните разходи е минимална - не се начислява лихва - и може да бъде най-добрият начин на действие за ангажирания ученик.

ChFC отговорности

ChFC трябва да завършат 30 часа курсове за непрекъснато обучение на всеки 2 години и да плащат такса за подновяване от $ 200 по това време. Онези, които носят също CLU, трябва да платят само една такса за подновяване и за двете пълномощия. От ChFC също се изисква да спазват строг кодекс на професионалната етика, създаден от Американския колеж.

ChFC Курсове и учебни програми

Въпреки че учебната програма за ChFC е леко намалена през последните години, тя все още изисква най-много курсова работа от всяко от основните обозначения за финансово планиране. Кандидатите от ChFC трябва да завършат всички курсови работи в рамките на пет години и да отговарят на изискването за тригодишен професионален опит. Учебната програма се състои от седем основни курса, последвани от два избора, разделени, както следва:

Необходими основни курсове

• Процесът на финансово планиране
• Основи на застрахователното планиране
• Данъчно облагане
• Пенсионно планиране
• Имуществено планиране
• Инвестиционно планиране
• Приложения на финансовото планиране

Допълнителни избираеми курсове

• Финансовата система в икономиката
• Приложно планиране на имоти
• Изпълнителна компенсация
• Финансови решения за пенсиониране

Студентите, които вече са спечелили други обозначения като CLU или CFP, могат да получат кредити за съответната курсова работа, която преди това са завършили. Студентите, които нямат право на кредит от други назначения, могат да очакват да отделят 70-80 часа за завършване на всеки курс, което означава 600-800 часа за целия учебен план.

Заключителна дума

Тези, които искат да спечелят идентификационния номер на ChFC, трябва да са готови да поемат значителни ангажименти както за време, така и за пари. Въпреки това, увеличаването на експертизата и доверието, което идва с носенето на това обозначение, често води до значително увеличаване на доходите във времето.

Обозначението ChFC е най-подходящо за финансови съветници, които ценят задълбочено финансово образование над професионалния маркетинг. Това е така, защото обозначаването на CFP е по-разпознаваемо за бъдещите клиенти, отколкото данните на ChFC и изисква по-малко инвестиции за време и пари. С други думи, клиентите могат да избират CFP за ChFC преди всичко, защото поверителните данни на CFP са привлекли повече медийно внимание и одобрение..

Един подход, често използван от съветниците, е да спечелят първоначалните данни на CFP и да приложат тези курсове към обозначението ChFC, ако решат да го упражнят. За повече информация влезте на уебсайта на Американския колеж.